Где проверить банковскую гарантию 44 фз

Оставьте заявку на нашем сайте и наши специалисты вам перезвонят!

Содержание
  1. Проверить банковскую гарантию
  2. Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию
  3. Возможности для проверки банковской гарантии
  4. Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:
  5. Как работать с реестром банковских гарантий: с изменениями от 27 декабря
  6. Последние изменения
  7. Для чего используют открытый реестр
  8. Как проверить БГ в открытом перечне
  9. Проверка банковской гарантии
  10. Что такое банковская гарантия?
  11. Как происходит проверка банковской гарантии?
  12. Как можно минимизировать риски?
  13. Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ? Практические советы и рекомендации
  14. Содержание:
  15. 1. Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия
  16. Критерий №1
  17. Критерий №2
  18. Критерий №3
  19. Критерий №4
  20. Критерий №5
  21. Критерий №6
  22. Критерий №7
  23. 2. Признаки поддельной банковской гарантии
  24. Признак №1 — Минимальный объем документов
  25. Признак №2 — Короткие сроки выдачи БГ
  26. Признак №3 — Комиссия за выдачу БГ значительно ниже среднерыночной
  27. Признак №4 — Перечисление средств за выданную БГ на счет сторонней организации
  28. 3. Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия?
  29. 4. Способы проверки банковской гарантии
  30. Проверка гарантии на официальном сайте ЕИС в реестре банковских гарантий
  31. Официальный запрос в банк-гарант
  32. Официальный запрос в Центральный Банк РФ
  33. Личный визит в территориальное отделение банка
  34. Где и как проверить банковскую гарантию после 1 июля 2018 года? Реестр банковских гарантий официальный сайт

Проверить банковскую гарантию

Содержание 1. Проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ 2. Проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий 3. Где проверить банковскую гарантию 4. Видео инструкция где проверить банковскую гарантию 1. Проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ в статье 368 ГК РФ. Этот документ должен быть оформлен в виде официального бланка, в нем должны быть указаны: место и время выдачи; сведения о принципале, бенефициаре и поручителе; Должны быть указаны обстоятельства, в этом случае потребуется уплата суммы гарантии. Проверить банковскую гарантию можно с помощью ЦБ России, для этого нужно знать номер счета, но при условии, что она не выдана для госзакупок. Для проверки банковской гарантии, Вы можете зайти на сайт Банка России и перейти в раздел «Сведения о кредитных организациях». Как только это действие будет выполнено, нужно перейти в раздел «Справочник кредитных организаций». После перехода вам нужно будет ввести в быстрый поиск название банка-гаранта и перейти по указанной ссылке на страницу этого банка. Затем вы должны найти раздел «Данные листа выставления счетов», используя учетную запись бухгалтерской книги. Затем вам нужно будет выбрать дату, которая будет последней отчетной датой. И нажмите на строку «Гарантии и облигации выпущенные». Стоит помнить, что сумма не может быть больше указанной в гарантии. Если эта сумма еще больше, то можно предположить, что этот документ фальшивый и не был получен в банке. Подробнее о том, какие требования к банковской гарантии, смотрите в этой статье. 2. Проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий Помните, что после начала 1 июля 2018 года невозможно найти банковские гарантии в открытом доступе в ОВОС. Эта запись продолжает существовать, но доступ к просмотру имеют только две стороны: банк и клиент. До новости, перед подписанием контракта, можно было проверить в ОВОС наличие гарантии, которая была получена в реестре. Это было необходимо для того, чтобы не возникла ситуация, при которой клиент может заявить, что он является уклонистом в соответствии с пунктом 16 статьи 83 под цифрой 44 Федерального закона. В настоящее время поставщик больше не может выполнять эту проверку подлинности банковской гарантии, ранее полученный от банка. Теперь узнать подлинность гарантии можно будет после отказа заказчика от заключения договора. Не знаете, как правильно проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ?

Оставьте заявку на нашем сайте и наши специалисты вам перезвонят!

Запросите бесплатную консультацию 3. Где проверить банковскую гарантию Чтобы избежать рисков, вам необходимо сделать следующее: Прежде всего, прежде чем начать сотрудничество с банком, вы должны проверить, числится ли он в списке Минфина. Это необходимо в связи с тем, что произошли изменения в требованиях к банку, имеющему право выдавать банковские гарантии на основании новых правил статьи 45 под номером 44 Федерального закона, которые установлены РФ ПП РФ от 12 апреля 2018 г под № 440. Также потребуется проверка банковской гарантии до оплаты комиссии по реквизитам и понятиям, указанным в статье 45 под № 44 ФЗ. Проверьте детали соглашения о банковской гарантии, чтобы проверить банк и его реквизиты. Следующий, Вы должны запросить выписку из реестра банковских гарантий в Казначействе. В результате вы должны получить подтверждение или опровержение наличия банковской гарантии в реестре. В зависимости от вступивших в силу изменений реестр банковских гарантий может быть доступен банку и клиенту. Банк может отправить им выписку из банковской гарантии, депонированной в реестре. Отправка в течение 1 дня. Выписка представляет собой распечатанную копию, которая взята с сайта государственных закупок и не имеет юридической силы. То есть на нем нет печати и подписи. Из-за этого может возникнуть риск фальсификации заявлений мошенниками. Чтобы обезопасить себя от возникновения таких случаев, нужно выбирать надежный банк и следовать спискам Минфина. Наличие обязательства своевременно включить гарантию в реестр банковских гарантий, несет банк-гарант, на которого возложена ответственность за внесение данного документа. Необходимо уделить пристальное внимание проверке документации клиента и согласованию банковской гарантии с клиентом. В связи с тем, что нет регламентированной формы банковской гарантии по 44 ФЗ, а так как клиент понимает эти требования по сравнению с банком-гарантом. В соответствии с этим обязательно согласование текста гарантии с самим клиентом, а это, в свою очередь, увеличивает возможность принятия документа при его подписании. За регистрационным номером гнаться не стоит, банковскую гарантию нужно получать только в надежных банках. Наш центр” помогает получить банковскую гарантию на исполнение договора по 44 и 223 ФЗ. Мы сотрудничаем только с проверенными банками. 4

Для гарантированного результата в тендерных закупках вы можете обратиться за консультацией к специалистам Центра поддержки предпринимательства. Если ваша организация относится к малому бизнесу, вы можете получить ряд преимуществ: авансовые платежи по госконтрактам, короткие сроки ликвидации, прямые договоры и субподряды без проведения торгов. Заполните заявку и работайте только на выгодных контрактах с минимальной конкуренцией!

Раньше перед подписанием договора поставщики всегда проверяли, фигурирует ли полученная ими в реестре гарантия в ОВОС, чтобы не возникла ситуация, при которой клиент признает, что поставщик обошел на основании п. 16 ст. 83.2 № 44-ФЗ. Теперь провайдер не может проверить подлинность залога, полученного от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать ложные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажется от заключения договора.

Как с 1 июля 2018 года проверить банковскую гарантию

До недавнего времени проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где оформляются госзаказы. Но ситуация изменилась: с 1 июля 2018 года реестр выданных банковских гарантий больше не хранится в открытом доступе в ЕИС.

Выдавая банковскую гарантию, банк в письменной форме обязуется перед другим банком или компанией заплатить третьему лицу, если оно не выполнит свои обязательства. При заключении договоров этот документ играет важную роль: подрядчик или поставщик прибегает к выдаче банковской гарантии, если у него недостаточно денег для обеспечения договора, который он надеется заключить. В результате получается трехсторонняя связь:

Клиент (бенефициар) – тот, кто принимает банковскую гарантию (принципал) – банк (гарант)

В ряде случаев в этой схеме участвует и четвертый игрок: брокер, посредник между принципалом и гарантом.

Для каждого участника контрактации банковская гарантия имеет определенное преимущество:

    для подрядчика или поставщика это возможность участвовать в закупке даже при отсутствии возможности быстро получить необходимую сумму бюджета для обеспечения контракта; для клиента – минимизация рисков, гарантия оперативного возмещения убытков в ситуации, когда принципал не выполняет обязательства. В этом случае все деньги покрываются банком. Банковская гарантия позволяет большему количеству организаций участвовать в тендере и, следовательно, клиенту может быть предоставлена ​​более выгодная окончательная цена контракта.

В то же время эти льготы сопряжены с серьезными проблемами: на рынке закупок появляются так называемые «серые» банковские гарантии, внешне ничем не отличающиеся от юридических документов. Они также выдаются на фирменных бланках, с подписью и печатью. Однако за выполнением этих формальных требований в «серых» банковских гарантиях скрывается отсутствие каких-либо обязательств: платежи в принципе невозможны, поскольку юридические аспекты изначально устанавливаются для юридического отказа в удовлетворении требований клиента.

До 1 июля 2018 года проверить подлинность банковской гарантии можно было в специальном реестре на сайте ЕИС, где оформляются госзаказы. Но ситуация изменилась.

С 1 июля 2018 года реестр выданных банковских гарантий больше не хранится в открытом доступе в ОВОС. В п. 8.1 ст. 45 Федерального закона № 44-ФЗ уточняется: «Сведения о банковских гарантиях, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения договоров, не публикуются на официальном сайте, а при покупке товаров, работ, услуги, сведения о которых составляют государственную тайну, включены в закрытый реестр банковских гарантий, который не публикуется в единой информационной системе и на официальном сайте. То есть запись, как и прежде, ведется, но доступна для просмотра только двум сторонам в цепочке провайдер-банк-клиент: банку и клиенту.

Раньше перед подписанием договора поставщики всегда проверяли, фигурирует ли полученная ими в реестре гарантия в ОВОС, чтобы не возникла ситуация, при которой клиент признает, что поставщик обошел на основании п. 16 ст. 83.2 № 44-ФЗ. Теперь провайдер не может проверить подлинность залога, полученного от банка. Недобросовестные агенты могут предлагать ложные банковские гарантии, о которых вы узнаете только тогда, когда заказчик откажется от заключения договора.

Возможности для проверки банковской гарантии

Для минимизации рисков в текущих условиях следует руководствоваться следующей инструкцией:

1. Перед началом работы с банком проверьте, есть ли он в списке Минфина.

Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выдавать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 № 44-ФЗ, данные требования установлены постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 г. № 440.

Одновременное соответствие требованиям для банков, выдающих банковские гарантии:

    наличие капитала в размере не менее 300 млн рублей на дату последнего отчета; кредитный рейтинг: не ниже «BB-(RU)» и (или) не ниже «ruBB-»; до 1 января 2020 года – собственные средства в размере не менее 300 млн рублей и кредитный рейтинг не ниже «В-(RU)» и (или) не ниже «ruB-».

2. Проверить проект банковской гарантии перед оплатой комиссии по реквизитам и обязательным пунктам в соответствии со ст. 45 № 44-ФЗ. Проверьте реквизиты договора на выдачу банковской гарантии и реквизиты банка.

3. Запросить в Казначействе выписку из реестра банковских гарантий.

Вы получите официальный ответ, подтверждающий или опровергающий наличие банковской гарантии в реестре.

Теперь реестр размещенных банковских гарантий доступен для просмотра только банку или клиенту, при этом банк может отправить выписку из размещенной банковской гарантии в реестр в течение 24 часов. Но выписка предоставляется в распечатанном виде с сайта госзакупок, то есть не имеет юридической силы: не заверяется ни печатью, ни подписью, и именно здесь мошенники находят лазейку, ловко подделывая выписку, если необходимо.

Учитывая этот риск, вы должны сосредоточиться на правильном выборе банка (см список Минфина). Обязанность по своевременному включению гарантии в реестр банковских гарантий возлагается на банк-гарант. Следовательно, ответственность за непредставление документа ложится на него; клиент это прекрасно понимает.

Такого же мнения придерживается и арбитражный суд, учитывая, что банк является профессиональным участником рынка. Однако проще всего проконтролировать текст гарантии самому поставщику, чтобы не потерять выигранный контракт и избежать обращения в суд.

4. Обратите внимание на документацию клиента, согласуйте банковскую гарантию с клиентом (для него важен не только текст, но и гарантирующий банк).

Поскольку в законодательстве отсутствует регламентированная форма банковской гарантии по № 44-ФЗ, многие клиенты интерпретируют требования и формулировки иначе, чем банк-гарант. Поэтому обязательно согласуйте формулировку гарантии с заказчиком; это увеличивает ваши шансы на то, что документ будет принят после подписания.

5. Не гнаться за регистрационным номером, а сразу получить банковскую гарантию в проверенных банках и через проверенных агентов.

Деятельность трастовых агентов напрямую связана с банковскими гарантиями, они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.

6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.

Например, компания СКБ Контур разработала сервис Контур. Спектр, который позволяет провести оценку организации на предмет возможности получения банковской гарантии. Сервис предложит варианты в банках-партнерах СКБ Контур, которые обязательно находятся в реестре и размещают залог в ЕИС.

С 1 января 2019 года на основании ч. 5 ст. 24.2 № 44-ФЗ планируется запустить личный кабинет организации на портале ТУИ. Благодаря этому поставщики, участвующие в госзаказе, смогут увидеть гарантии, внесенные банком-гарантом в реестр в личном кабинете в ЕИС своей организацией.

Старая открытая база данных осталась доступной и по сей день и служит архивом данных HD, выпущенных до 30.06.2018 включительно.

Как работать с реестром банковских гарантий: с изменениями от 27 декабря

Как проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий Минфина:

Перейти на сайт Единой информационной системы. Зайдите в базу данных ГК. Введите данные об интересующем вас ГС, отфильтруйте поиск. Выберите нужный GS из списка. Просмотр информации о документе.

Последние изменения

27 декабря 2020 г вступил в силу приказ Минфина от 10 ноября 2020 г. № 261н, которым внесены изменения в приказ Минфина от 18 декабря 2013 г. № 126н о порядке формирования сведений и документов для ведения реестра банковских гарантий.

Внесли уточнение, что порядок устанавливает правила формирования сведений и документов для ведения реестра банковских гарантий по 44-ФЗ, за исключением банковских гарантий, которые предоставляются в обеспечение заявлений, исполнения договоров, гарантийных обязательств и в которых содержится государственная тайна.

Часть изменений носит технический характер и связана, в частности, с введением нового типа муниципального образования – муниципального района.

Кроме того, указали, что сведения и документы, включенные в реестр, составляют банки, соответствующие требованиям постановления правительства №440 от 12.04.2018.

Обращаем ваше внимание, что 29 декабря 2020 года вступило в силу Постановление Правительства № 2134 от 16 декабря 2020 года, вносящее изменения в требования к банкам, выдающим банковские гарантии клиентам. Ваш кредитный рейтинг должен быть не ниже «B-(RU)» по национальной рейтинговой шкале для России рейтингового агентства «Аналитическое кредитно-рейтинговое агентство» (АО) или кредитный рейтинг не ниже «ruB-» по национальная рейтинговая шкала Российского агентства кредитных рейтингов АО «Рейтинговое агентство Эксперт РА».

Для чего используют открытый реестр

BG – это способ обеспечения обязательств. В рамках государственных закупок и закупок по 223-ФЗ с его помощью:

    участники подают заявки на участие; победитель тендера обеспечивает выполнение контракта или соглашения в будущем, включая гарантийные обязательства; контрагенты государственных заказчиков обеспечивают возврат аванса в случае неисполнения ими своих обязательств по договору.

Получив БГ, клиент обязан убедиться, что она содержит все положения, требуемые законом и уставом. Также важно убедиться, что документ является подлинным, а выдавший его банк входит в перечень кредитных организаций, имеющих право гарантировать обязательства по госзаказу.

Воспользуйтесь бесплатными инструкциями от экспертов КонсультантПлюс, чтобы проверить свое ПО без ошибок.

Для чтения вам потребуется доступ в систему: ПОЛУЧИТЕ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ.

Для проверки БГ удобен электронный ресурс, его ведет Казначейство, официальный сайт реестра банковских гарантий 44-ФЗ входит в состав Единой информационной системы zakupki. gov. ru.

База данных ГК содержит, среди прочего, следующую информацию:

    о банке-гаранте, что позволяет проверить банк в реестре банковских гарантий и убедиться в наличии у него права выдачи БГ по госзаказу; о поставщике, подрядчике или исполнителе, который по БГ является заказчиком; о размере обеспечения – сумма, которую банк в случае невыполнения принципалом обязательств по договору перечислит клиенту; продолжительность ГБ.

В настоящее время единого федерального реестра банковских гарантий практически не существует. До июля 2018 года база данных была открыта для общественности. 01.07.2018 изменения вступили в силу, после чего информация перестала быть в открытом доступе. Только организации, имеющие личный кабинет в ЕИС, имеют право просматривать информацию.

Старая открытая база данных осталась доступной и по сей день и служит архивом данных HD, выпущенных до 30.06.2018 включительно.

Таким образом, на данный момент существует две базы данных:

Как проверить БГ в открытом перечне

Инструкция, как найти банковскую гарантию в реестре банковских гарантий, следующая:

Банковская гарантия – это банковское подтверждение финансовой состоятельности лица, являющегося стороной сделки. По сути, BG представляет собой письменное обещание кредитной организации заплатить по контракту или кредиту третьей стороне, если она не выполнит свои обязательства. Этот способ обеспечения исполнения обязательств не является бесплатным: банк получает вознаграждение за выдачу БГ. К преимуществам гарантии относятся:

Проверка банковской гарантии

При заключении сделки естественным желанием каждой из сторон является желание максимально защитить себя и свои ресурсы от всевозможных рисков. Для обеспечения возврата денежных средств в случае нарушения одной из сторон условий договора был создан специальный механизм – банковская гарантия (БГ).

Правда, сейчас становится все больше ситуаций, когда сторона сделки предоставляет фейковую БГ. Если вы не хотите пострадать в руках мошенников, мы рекомендуем вам всегда консультироваться с этими гарантиями.

Если вы пострадали от своих партнеров или узнали о предоставлении ложной гарантии, вам следует обратиться за помощью к профессиональному юристу. Как показывает практика, только специалист может дать правовую оценку ситуации и обеспечить эффективную защиту ваших прав с учетом норм действующего законодательства.

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия – это банковское подтверждение финансовой состоятельности лица, являющегося стороной сделки. По сути, BG представляет собой письменное обещание кредитной организации заплатить по контракту или кредиту третьей стороне, если она не выполнит свои обязательства. Этот способ обеспечения исполнения обязательств не является бесплатным: банк получает вознаграждение за выдачу БГ. К преимуществам гарантии относятся:

Очень часто гарантии встречаются в сфере государственных закупок. В то же время, чтобы БГ была принята клиентом, она должна соответствовать ряду требований. И, конечно же, все подлинные БГ должны быть внесены в реестр банковских гарантий. Подделка гарантии преследуется по закону, а в случае установления ее недействительности, с большой долей вероятности, уполномоченными органами будет возбуждено уголовное дело в соответствии со ст. 159 УК РФ.

Среди наиболее распространенных проблем, с которыми могут столкнуться все стороны, — получение БГ от банка, не имеющего полномочий на предоставление таких гарантий, и получение БГ с нарушением стандартов ЦБ.

Кроме того, есть еще одна часто встречающаяся схема мошенничества – это получение БГ от несуществующего банковского учреждения. Мошенники часто создают организации, схожие по названию и фирменному стилю с известными банками. Поэтому следует очень внимательно изучить все документы.

Как происходит проверка банковской гарантии?

Раньше сложностей с проверкой БГ не возникало — соответствующая информация размещалась в специальном реестре на сайте ЕИС (госзакупки размещаются на этом ресурсе). С лета 2018 года все изменилось: с 1 июля реестр больше не хранится в открытом доступе. Теперь доступ к информации есть только у банка и клиента (чтобы клиент мог обезопасить себя от “серых” БГ, которые по внешнему виду ничем не отличаются от подлинных).

При этом у провайдера на данный момент нет возможности проверить банковскую гарантию в реестре. По этой части отсутствие доступа к реестру является дополнительной сложностью, так как раньше всегда можно было перед подписанием договора проверить наличие БГ в ТУИ.

Такая проверка нужна поставщику, чтобы клиент не признал его уклонистом. Кроме того, нужно проверить банковскую гарантию и для того, чтобы самому не стать жертвой недобросовестных агентов.

На данный момент для поставщиков наиболее информативным и надежным способом проверки ПБ в сфере госзакупок является SWIFT-запрос в Федеральное казначейство. После подачи заявления заявителю направляется выписка, подтверждающая наличие или отсутствие БГ.

Как можно минимизировать риски?

Как мы уже отмечали, к банкам, которые могут выдавать банковские гарантии, предъявляются особые требования. Поэтому, прежде чем принять решение о сотрудничестве с тем или иным учреждением, нужно убедиться, что оно числится в списке Минфина. Сам проект BG также находится в стадии изучения. Вы должны внимательно прочитать банковскую гарантию еще до оплаты комиссии. При оформлении БГ по госзакупкам рекомендуется проверить соответствие проекта положениям ст. 45 № 44-ФЗ. Поэтому он должен содержать следующую информацию:

Таким образом, с закрытием доступа к реестру возможности проверки банковской гарантии значительно сократились. Чтобы не оказаться в ситуации, когда вы узнаете о своей поддельной БГ только в случае отказа клиента от заключения договора, вы можете сделать официальное заявление в Федеральное казначейство.

Если в результате консультации вы поняли, что существующая банковская гарантия является ложной, лучше всего обратиться за юридической консультацией. Специалист поможет сделать правильный выбор и при необходимости защитит ваши интересы.

Поставщик, который предоставляет Клиенту BG, может знать или не знать, что гарантия является ложной. Однако в обоих случаях вы подвергаете себя большому риску:

Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ? Практические советы и рекомендации

Здравствуйте уважаемый коллега! В сегодняшней статье речь пойдет о проверке подлинности банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Участники закупок активно используют этот финансовый инструмент как для обеспечения заявок, так и для обеспечения исполнения контрактов. А поскольку банковские гарантии (сокращенно БГ) очень популярны у провайдеров, их часто подделывают. В свою очередь ложная гарантия – это риск не только для провайдера, но и для Клиента, поэтому в этой статье мы подробно рассмотрим, как проверить ГС самостоятельно и не попасться на удочку мошенников.

Содержание:

1. Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия

Критерий №1

Банк, выдавший банковскую гарантию, должен быть включен в перечень банков, размещенный на сайте Минфина России по адресу: http://www. minfin. ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот список регулярно обновляется. По состоянию на 31 мая 2017 года в этом списке 279 банков.

Примечание: Федеральный закон № 223-ФЗ не устанавливает обязательных требований к банкам, выдающим гарантии. Указанные требования могут быть установлены Заказчиком в Положении о закупке. В целом стоит отметить, что требования к залогу, выдаваемому по 223-ФЗ, более лояльны, чем к залогу по 44-ФЗ.

Критерий №2

Сведения о БГ должны содержаться в реестре банковских гарантий на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок: www. zakupki. gov. ru. Кроме того, сведения о выданном БГ должны быть включены банком в этот реестр не позднее одного рабочего дня со дня его выдачи (ч. 11 ст. 45 44-ФЗ).

Примечание: в 223-ФЗ нет требования о обязательном внесении залога в реестр БГ.

Критерий №3

Гарантия должна быть безотзывной, то есть банк не имеет права отозвать такую ​​БГ ни при каких обстоятельствах. Таким образом, поручитель обязуется соблюдать все взятые на себя обязательства.

Критерий №4

БГ должна содержать информацию, предусмотренную ч. 2.3 ст. 45 44-ФЗ. Это касается только гарантий, выданных по 44-ФЗ.

Критерий №5

В гарантии не должно содержаться требование о представлении Клиентом гаранту юридических актов, подтверждающих несоблюдение принципалом обязательств, гарантируемых банковской гарантией.

Критерий №6

Гарантия должна быть напечатана на бланке банка и содержать реквизиты банка и номер лицензии.

Критерий №7

БГ на крупную сумму выдается под гарантию или залог.

2. Признаки поддельной банковской гарантии

Признак №1 — Минимальный объем документов

Выдача БГ только с несколькими документами (данные компании и ссылка на договор (покупка)) или без таковых — явный признак мошенничества. ЦБ РФ дает указания, согласно которым кредитный отдел банка должен проверить полный комплект документов. Как правило, в такой комплект документов входят:

    учредительные документы; бухгалтерские отчеты; налоговая декларация; запрос со ссылкой на покупку или контракт; расшифровать информацию об основных объектах учета.

Важный момент: без предоставления оригиналов документов эта БГ вам никогда не будет доставлена. Копии документов необходимы только для принятия решения о выдаче и оформлении БГ, но не для ее выдачи.

Признак №2 — Короткие сроки выдачи БГ

Очень часто появляются объявления о том, что БГ выдается за 1-3 часа. Это тоже явный признак мошенничества, ведь проверка документов требует определенного времени от 3 до 7 дней.

Признак №3 — Комиссия за выдачу БГ значительно ниже среднерыночной

Перед оформлением БГ нужно проверить курсы нескольких банков. Обычно разница между ставками не будет очень большой. Если вам предлагают оформить БГ по цене значительно ниже среднерыночной, то это явный признак подделки БГ.

Признак №4 — Перечисление средств за выданную БГ на счет сторонней организации

Сумма вознаграждения за выданную БГ должна быть перечислена на счет банка, ее выдавшего. В назначении платежа должно быть указано: «Выплата вознаграждения за предоставление банковской гарантии…». Если вам предлагают перевести деньги на счет другой организации, то это явный обман. Ни в коем случае не делайте этого.

Также обязательно обратите внимание на реквизиты, указанные в документах, они должны быть везде одинаковыми. Все подписи должны быть разборчивыми, а печати должны быть четкими и разборчивыми.

Одной из наиболее распространенных схем является использование названий организаций, схожих с названиями крупных банков.

3. Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия?

Поставщик, который предоставляет Клиенту BG, может знать или не знать, что гарантия является ложной. Однако в обоих случаях вы подвергаете себя большому риску:

Во-первых, Заказчик может потребовать от поставщика замены гарантии в течение 5-10 дней.

Во-вторых, Заказчик может отказаться от заключения договора или в одностороннем порядке расторгнуть договор с поставщиком на любом этапе его исполнения, если сочтет гарантию недостоверной.

В-третьих, против провайдера может быть возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество”.

В-четвертых, сведения о поставщике могут быть внесены в реестр недобросовестных поставщиков. Таким образом, вы лишитесь возможности участвовать в аукционе на два года.

4. Способы проверки банковской гарантии

Проверка гарантии на официальном сайте ЕИС в реестре банковских гарантий

Этот метод отлично подходит для проверки ГС, полученного в рамках 44-ФЗ. Для этого необходимо войти в РБГ на сайте ОВОС и ввести номер регистрационной записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер уведомления о договоре, регистрационный номер договора или код набора ID (ИКЗ) в строке поиска. А затем нажмите на значок увеличительного стекла, расположенный в правой части строки поиска.

Если вы нашли в реестре БГ со статусом «Размещено», то беспокоиться не о чем.

Подробный алгоритм проверки БГ в реестре банковских гарантий описан в данной статье.

Примечание: Различают открытый реестр ГБ и закрытый, в который включаются сведения о ГБ, предоставленных в обеспечение требований и исполнения договоров, если указанные запросы и (или) договоры содержат сведения, составляющие государственную тайну. Соответственно, информацию о таких БГ вы не найдете в открытом доступе. Для проверки таких гарантий необходимо направить письменный запрос в Казначейство.

Для проверки банковской гарантии по 223-ФЗ отлично подойдут следующие способы:

Официальный запрос в банк-гарант

Вы можете направить официальный письменный запрос в головной офис банка-гаранта для подтверждения факта выдачи им БГ по номеру и дате выдачи. Форма такого заявления никак не регламентирована, поэтому оформить его можно любым способом. Если вы обратитесь в банк по телефону, они, скорее всего, откажут вам в предоставлении такой информации, сославшись на ее конфиденциальность.

Официальный запрос в Центральный Банк РФ

Также можно подать официальный письменный запрос в ЦБ РФ для подтверждения факта выдачи БГ конкретным банком.

Личный визит в территориальное отделение банка

Как правило, многие банки имеют филиалы в разных городах. Поэтому, если в вашем городе есть отделение банка, выдавшего гарантию, вы можете посетить его лично.

А клиенты могут проверить банковскую гарантию в Личном кабинете на сайте информационной системы, а участники договора, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 44-ФЗ, должны получить от банка, выдавшего гарантию банка для них выписка из реестра банковских гарантий. Банк обязан сделать это в течение рабочего дня, следующего за включением в реестр сведений о выданной гарантии.

Где и как проверить банковскую гарантию после 1 июля 2018 года? Реестр банковских гарантий официальный сайт

До 1 июля 2018 года любое лицо могло проверить подлинность БГ по месту оформления госзаказа, на сайте ЕИС, в соответствующем реестре. По состоянию на 1 июля в соответствии с подпунктом 8.1 статьи 45 44-ФЗ и подпунктом 3 Положения, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 8 ноября 2013 года № 1005, приводятся сведения о выданных банковских гарантиях, являющихся обеспечением заявлений и для исполнения контракта не публикуется на официальном сайте Единой информационной системы.

Кроме того, сведения о банковских гарантиях, содержащиеся в Республике Казахстан (уникальный номер регистрационной записи банковской гарантии, сведения о возврате банковской гарантии клиентом гаранту или об уведомлении, направленном клиентом гаранту освобождения от обязательства по банковской гарантии или иные сведения), в Реестр договоров о проведении крупной ревизии (уникальный номер записи в реестре банковских гарантий) и для включения в РБГ, по состоянию на 07/ 01/2018 также не подлежит размещению на портале госзаказа, официальном сайте ЕИС, в его открытой части.

Информация о банковских гарантиях в настоящее время не публикуется в открытой части ОВОС. Но именно в закрытом разделе сайта оформляется госзаказ.

А клиенты могут проверить банковскую гарантию в Личном кабинете на сайте информационной системы, а участники договора, в соответствии с частью 8.1 статьи 45 44-ФЗ, должны получить от банка, выдавшего гарантию банка для них выписка из реестра банковских гарантий. Банк обязан сделать это в течение рабочего дня, следующего за включением в реестр сведений о выданной гарантии.

С 1 июня 2018 года банковские гарантии могут выдавать только те финансовые организации, которые соответствуют требованиям, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 года № 440. Это следующие требования:

– Банк должен иметь собственные средства в размере не менее 300 млн рублей и рейтинг не ниже ВВ – (RU) по национальной рейтинговой шкале рейтингового агентства АКРА – Аналитическое Кредитно-Рейтинговое Агентство, а также кредитный рейтинг на уровне не ниже минимум минус RuBB – по национальной рейтинговой шкале агентства «Эксперт РА”.

Эти требования установлены до 1 января 2020 года, с ними можно ознакомиться на сайте Минфина. На начало августа в этом списке было 184 банка.

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии