Банковские гарантии заказчика 44 фз

Важно их не перепутать, так как условия использования разные.

Требования к банковской гарантии

Требования 44-ФЗ и 223-ФЗ к такому документу различаются, в данной статье мы рассмотрим оба случая и объясним, почему понятие «требование банковской гарантии 1005» некорректно.

Для участия в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ поставщик может гарантировать применение и исполнение договора либо путем внесения денежных средств на счет клиента, либо посредством независимой (банковской) гарантии, то есть обязательства банк выплатить заказчику определенную денежную сумму в случае нарушения участником требований, предусмотренных законодательством и закупочной документацией. Это удобно, когда у поставщика нет свободных средств для перевода на счет клиента для подтверждения его намерения заключить договор и выполнить все его условия.

Рекомендуем также ознакомиться со статьей, в которой разъясняются требования к банку при выдаче банковской гарантии. Это поможет вам не стать жертвой мошенников.

Когда применяется

Важно их не перепутать, так как условия использования разные.

Независимая гарантия принимается в качестве обеспечения заявок только при участии в закрытых торгах и аукционах. Участие в этих процедурах является необходимым и подтверждает намерение провайдера подать заявку и заключить договор. При этом срок действия документа должен истекать не ранее, чем через два месяца после окончания срока приема заявлений.

В качестве гарантии исполнения договора она может быть предоставлена ​​на любую процедуру, а срок ее действия должен превышать срок действия договора не менее чем на один месяц. Используется только в случае признания участника победителем.

Требования к банковской гарантии по 44-ФЗ

Полный список содержится в статье 45. При их несоблюдении заказчик откажется от принятия гарантии. Нарушителю будет отказано в допуске к участию в закупке (если заявка будет получена) или откажется заключить договор и обратиться в антимонопольную службу (если договор принудительно исполнен). В последнем случае высока вероятность того, что в реестр попадут недобросовестные провайдеры.

Что требует закон? Банковская гарантия должна, прежде всего, быть безотзывной. Во-вторых, соответствовать требованиям покупки. В-третьих, быть включенным в реестр единой информационной системы (ЕИС). Наконец, вы должны указать:

сумма, которую банк выплачивает клиенту, обязанности участника договора, обязательство по уплате штрафа за каждый день просрочки, условие фактического поступления денег на счет клиента, период действия, условие заключения договора о гарантии банка по обязательствам участника, вытекающим из заключения договора, перечень документов, которые предоставляет клиент для оплаты поручителем денежных сумм, в соответствии с Постановлением Правительства №1005.

Требования к банковской гарантии по 223-ФЗ

В данном случае все намного проще, этот закон не устанавливает такой строгой процедуры, как 44-ФЗ, а лишь определяет основные правила приема на работу. Каждый клиент сам решает, какие условия будут достаточными для принятия такой формы гарантии, фиксирует их в Положении о закупке и размещает в реестре ЕИС. В большинстве случаев Положение о закупках дублирует соответствующие условия 44-ФЗ. При этом 223-ФЗ допускает использование в качестве залога любого самостоятельного предмета залога в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации.

Дополнительные условия

Постановление Правительства №1005 не требует банковских гарантий, но утверждает перечень документов, о котором мы уже упоминали выше, и устанавливает дополнительные условия. Например, согласно Постановлению, такой документ необходим:

Кроме того, необходимо установить условие, что расходы, возникающие в связи с переводом денег, несет банк. Вы можете найти полный список в Резолюции.

Поэтому такое расположение является разумным решением с экономической точки зрения. Его стоимость обычно составляет 2-10% от суммы залога, что намного выгоднее, чем вложение собственных средств или получение бизнес-кредита.

Состав полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев он включает в себя юридические, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также информацию о покупке.

Госзакупки по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: как оформить банковскую гарантию по новым правилам

В сфере государственных закупок, которые осуществляются на основании законов № 44-ФЗ и 223-ФЗ, происходят регулярные изменения. На этот раз они связаны с гарантией участия в закупках. Мы уже публиковали материал о гарантийных платежах и банковских гарантиях (см. «Гарантийные платежи в госзакупках: когда их можно заменить банковской гарантией»). И сегодня мы поговорим о новых правилах обеспечения заявки и новом списке банков, выдающих гарантии. Также остановимся на том, какие документы необходимо подготовить для получения гарантии и какие меры предпринять, чтобы не затягивать с получением.

Новые правила для обеспечения заявки

Однако, по общему правилу, для обеспечения заявки на покупку, совершенную на бумаге, может быть предоставлена ​​только банковская гарантия. Поскольку закрытые аукционы и торги до недавнего времени носили исключительно «бумажный» характер, участники этих закупок могли воспользоваться банковской гарантией. Но для участников электронного аукциона гарантия была невозможна.

Но ситуация меняется. С июля 2018 года заказчики могут проводить открытый тендер, двухэтапный тендер и закрытый тендер как в бумажном, так и в электронном формате. А с января 2019 года эти процедуры станут обязательными электронными (п. 43 ст. 112 Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ (далее — Закон № 44-ФЗ). Значит ли это, что со следующего года, участники таких закупок потеряют возможность обеспечения заявки банковской гарантией?

Нет, он этого не делает. Запрет на привлечение залога будет действовать, но ненадолго, до 30 июня 2019 года включительно. С 1 июля 2019 года поставщики, подающие заявки на участие в открытых торгах, двухэтапных торгах и торгах с ограниченным участием (все в электронной форме), а также на участие в электронном аукционе, смогут предоставлять банковскую гарантию вместо «живые» деньги (ч. 52 ст. 112 Закона № 44-ФЗ).

В обеспечении контракта все по-прежнему

Что касается положения контракта, то здесь нет никаких новостей. Как и прежде, все победители покупки, независимо от способа проведения торгов, могут выбрать, как внести залог: перевести деньги на счет клиента или предоставить банковскую гарантию. Если поставщик выбрал второй способ и получил гарантию, то в случае несоблюдения условий договора ответственность будет нести банк-гарант.

В каких банках можно получить гарантию

По состоянию на июнь 2018 года обеспечение может быть получено в банке, соответствующем требованиям, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 года № 440 (перечень таких банков опубликован на сайте МВД России) финансов). До июня гарантии выдавались кредитными организациями, соответствующими требованиям статьи 74.1 НК РФ.

Какие поставщики могут претендовать на гарантию

По закону не все участники могут запросить гарантию, а только те, кто соответствует ряду критериев:

компания-поставщик не находится в стадии ликвидации, не признана банкротом и ее деятельность не приостановлена; у поставщика нет задолженности по налогам; начальник и главный бухгалтер не имеют судимостей в сфере экономики; за последние два года начальник не привлекался к административной ответственности (уголовной не имеет значения); поставщик и клиент не являются аффилированными лицами; поставщик обладает исключительными правами на результат интеллектуальной деятельности; провайдер не является оффшорной компанией.

Кроме того, почти все кредитные организации проверяют финансовое состояние претендента, запросившего гарантию. Как правило, положительное решение принимается в отношении тех, кто соответствует следующим условиям:

провайдер присутствует на рынке не менее года (иногда требуется более длительный срок); отсутствие убытков за последние два и более отчетных периода (сезонные убытки часто не учитываются); были ротации по текущему счету в течение последних шести месяцев и более; имеется опыт выполнения необходимых по условиям договора работ (оказание услуг, поставка товаров), имеются выигранные тендеры по данному направлению; наличие у поставщика материально-технической базы для исполнения договора (персонал, материалы, запасные части, помещения, оборудование и т. п.).

Какие документы нужно собрать для получения гарантии

При первом обращении в банк за залогом потребуется подготовить полный пакет документов. При повторном обращении достаточно обновить ранее представленную информацию.

Состав полного пакета зависит от кредитной организации. В подавляющем большинстве случаев он включает в себя юридические, налоговые, бухгалтерские и банковские документы, а также информацию о покупке.

Уставные документы

письмо; свидетельство о регистрации; решения и протоколы о назначении на должности главного и главного бухгалтера; свидетельства о переводе ИНН и ОГРН; паспорта учредителей; подтверждение права на занимаемое помещение (выписка из поземельной книги или договор аренды)

Налоговые и бухгалтерские документы

оригинал выписки из государственного реестра юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, полученный не более 30 дней назад. При наличии квалифицированной электронной подписи выписку можно получить в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Документ, заверенный инспектором казначейства, приравнивается к бумажной декларации;

многие банки требуют справку об отсутствии налогов. Его можно получить в инспекции по месту регистрации, подав туда письменный запрос. Также получить справку можно через личный кабинет налогоплательщика. Инспекция готовит справку за 10 дней. Справка всегда выдается на бумаге, даже если заявление было подано в электронном виде; для ИП на общей системе налогообложения – декларация по форме 3-НДФЛ (чаще всего за последний год); для компаний на общей системе налогообложения – налог на прибыль и декларации по НДС (чаще всего за последний год); для поставщиков на УСН – декларация на УСН (чаще всего за последний год); финансовая отчетность (баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний год.

Банковские документы

Если гарантийный запрос не представлен в банк, в котором у поставщика имеется расчетный счет, банк может запросить:

Закупочные документы

Чтобы не пропустить публикацию информации о нужной покупке, подключите сервис «Контур. Покупки». В нем поставщик (исполнитель, исполнитель) может настроить шаблоны запросов на все предложения «своих» товаров (работ, услуг). После этого продавец быстро получит уведомления по электронной почте о том, что интересующая его покупка появилась на том или ином сайте. Такой инструмент избавит поставщика от необходимости постоянно следить за информацией и позволит вам оперативно реагировать на интересующие вас закупки.

Что делать победителю, чтобы не опоздать с заявкой

При первом обращении в банк исполнение гарантии занимает 3-7 дней, при втором обращении – 2-3 дня. Победитель, выигравший аукцион, не всегда успевает уложиться в этот срок, чтобы получить гарантию обеспечения контракта. Риск опоздать особенно велик, когда указанный период приходится на праздничные дни. Если поставщик не успеет выдать гарантию, вы потеряете заказ, а вернуть его практически невозможно даже через суд.

Поэтому лучше сделать предварительный запрос залога до победы в торгах. Многие кредитные организации принимают предварительные заявки с электронными приложениями на своих сайтах.

Есть еще один способ не опоздать. Это лимит, заранее установленный банком. Такие лимиты, как правило, выдаются теми банками, в которых у претендента есть расчетный счет. Банк не спеша рассматривает документы и утверждает лимит по банковской гарантии на определенную сумму на один-два года. В течение этого времени поставщик, выигравший тендер, может воспользоваться гарантией, не рассматривая заявку.

Вы также можете ускорить получение гарантии с помощью квалифицированной электронной подписи. Если его выдает провайдер, то весь документооборот с банком будет осуществляться в электронном виде, то есть намного быстрее. Сама гарантия также будет предоставлена ​​в электронном виде.

6. Основанием для отказа от принятия независимой гарантии клиентом является:

Статья 45. Условия независимой гарантии. Реестры независимых гарантий

1. Клиенты принимают независимые гарантии, выданные:

1) банки, соответствующие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации и включенные в перечень, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи;

3) фонды кредитного содействия (гарантийные фонды, обеспечительные фонды), участвующие в национальной системе гарантий поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, предусмотренные Федеральным законом от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предприятия и средние предприятия в Российской Федерации” (далее – региональные гарантийные организации), отвечающие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации и включенные в перечень, предусмотренный частью 1.7 настоящей статьи (при совершении закупок в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона);

4) Евразийский банк развития (если участником приобретения является юридическое лицо, зарегистрированное на территории государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации, либо физическое лицо, являющееся гражданином государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации).

1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к уровню кредитного рейтинга, присвоенного банку одним или несколькими рейтинговыми агентствами, сведения о которых Центральный банк Российской Федерации вносит в реестр кредитных агентств рейтинг, по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации по методике, соответствует требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ “О деятельности рейтинговых агентств в Российской Федерации”. Федерации, о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации.

1.2. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере заключения договоров на основании информации, поступающей от Центрального банка Российской Федерации, и подлежит опубликованию на официальный сайт федерального органа исполнительной власти по регулированию договорной системы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в перечень, установленным требованиям или несоответствии банка, включенного в перечень, установленным требованиям.

1.3. В период реализации плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, со дня утверждения такого плана плана, заявки и исполнение договоров могут быть обеспечены независимыми гарантиями указанного банка независимо от соблюдения (несоблюдения) указанным банком требований, установленных в соответствии с частью 1.1 настоящей статьи, по решению Совету управления Центрального банка Российской Федерации о гарантии непрерывности деятельности указанного банка.

1.4. В период реализации плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, со дня утверждения Правлением директоров Центрального банка Российской Федерации такого плана, такой банк не будет исключен из такого списка при условии принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении преемственности деятельности такого банка.

1.5. Сведения о факте и дате утверждения плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренных частью 1.2 настоящей статьи, и сведения о факте и дата принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении непрерывности деятельности такого банка в период реализации указанного плана направляются Центральным банком Российской Федерации России в федеральный орган исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

1.6. Если банк, включенный в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, на дату утверждения плана участия Банка России в отношении такого банка в реализации мер по предупреждению банкротства исключается из числа таких перечень до дня принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении непрерывности деятельности указанного банка в период реализации плана участия Банка России в реализации мер по предотвращению банкротства банков.

1.7. Перечень региональных гарантийных организаций ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере заключения договоров на основании информации, поступающей от федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере развития предпринимательства, и подлежит опубликованию на официальном сайте федерального органа исполнительной власти по регулированию системы договоров в сфере заключения договоров в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии регионального гарантийного органа, не включенного в перечень, требованиям, установленным в соответствии с подпунктом 3 части 1 настоящей статьи, либо несоответствии регионального гарантийного органа.

2. Независимая гарантия должна быть безотзывной и содержать:

1) сумма независимой гарантии, подлежащая уплате гарантом клиенту в случаях, установленных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона, либо сумма независимой гарантии, подлежащая уплате гарантом клиенту в случае ненадлежащего соблюдения обязанности доверителя в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона, а также идентификационный код договора, при исполнении которого предоставляется такое самостоятельное поручительство;

2) обязательства принципала, правильное выполнение которых обеспечивается независимой гарантией;

3) обязанность поручителя уплатить клиенту неустойку в размере 0,1 процента от подлежащей уплате денежной суммы за каждый день просрочки;

4) условием, при котором исполнением обязательств гаранта по независимой гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции с полученными гарантом денежными средствами клиента;

5) срок действия независимой гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона;

6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении независимой гарантии по обязательствам доверителя, вытекающим из договора при его заключении, в случае, если независимая гарантия предоставляется в качестве обеспечения исполнения контракт;

7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых клиентом гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии.

3. Независимая гарантия будет включать условие о праве клиента на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта при отсутствии оснований для отказа в удовлетворении требования бенефициара, предусмотренное Гражданским кодексом Российской Федерации, если гарант не удовлетворил требование заказчика об уплате в срок, не превышающий десяти рабочих дней, денежной суммы по независимой гарантии, направленной досрочно.

3.1. В соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размер гарантии исполнения договора, предоставленной в виде самостоятельной гарантии, уменьшается заказчиком путем отказа от части своих прав по этой гарантии. При этом датой такого отказа является дата включения сведений, предусмотренных частью 7.2 статьи 96 настоящего Федерального закона, в соответствующий реестр договоров, предусмотренных статьей 103 настоящего Федерального закона.

4. Запрещается включать в условия независимой гарантии требование о представлении клиентом гаранту юридических актов, подтверждающих несоблюдение принципалом обязательств, гарантируемых независимой гарантией.

5. Заказчик обязан рассмотреть полученную независимую гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня ее получения, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

6. Основанием для отказа от принятия независимой гарантии клиентом является:

1) отсутствие сведений о независимой гарантии в реестрах независимых гарантий, предусмотренных настоящей статьей;

2) нарушение гарантии независимо от требований, установленных пунктами 2, 3 и 8.2 настоящей статьи;

3) несоответствие независимой гарантии требованиям, содержащимся в извещении о заключении контракта, приглашении, контрактной документации (если настоящим Федеральным законом предусмотрена контрактная документация), проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

7. В случае отказа от принятия независимой гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, сообщает в письменной форме или в форме электронного документа о лице, предоставившем независимую гарантию, с указанием причин, по которым послужило основанием для отказа, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом, в которых заказчик извещает лицо, предоставившее независимую гарантию, с указанием таких оснований в протоколах определения поставщиков (подрядчиков, исполнителей).

8. Независимая гарантия, используемая для целей настоящего Федерального закона, сведения о ней и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр независимых гарантий, публикуемый в единой информационной системе, за исключением самостоятельных гарантий гарантии, указанные в части 8.1 настоящей статьи. Указанный учет ведется путем включения в порядке, предусмотренном частью 8.2 настоящей статьи, указанных сведений и документов в дело и присвоения учетного номера. В течение одного рабочего дня после включения таких сведений и документов в отдельный реестр залога поручитель направляет принципалу выписку из отдельного реестра залога.

8.1. Сведения о самостоятельных гарантиях, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, на официальном сайте не публикуются, а при совершении закупок в случае, предусмотренном пунктом 1 части 11 статьи 24 настоящего Федерального закона, включаются в закрытую реестр независимых гарантий, который не публикуется в единой информационной системе и на официальном сайте.

8.2. Дополнительные требования к независимой гарантии, используемые для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения в единой информационной системе реестра независимых гарантий, порядок формирования и ведения закрытого реестра независимых гарантий, в том числе включение сведения в нем, порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования о выплате денежной суммы под независимую гарантию устанавливаются Правительством Российской Федерации.

9. Реестр независимых гарантий и закрытый реестр независимых гарантий должны включать следующие сведения и документы:

1) наименование, местонахождение поручителя, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

2) наименование, местонахождение поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося заказчиком, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

3) денежная сумма, указанная в независимой гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае несоблюдения участником контракта требований настоящего Федерального закона в установленных случаях;

5) утратил силу с 1 января 2022 г. – Федеральный закон от 2 июля 2021 г. № 360-ФЗ;

6) иные сведения и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

10. Утратил силу с 1 апреля 2015 г. – Федеральный закон от 31 декабря 2014 г. N 498-ФЗ.

11. Не позднее одного рабочего дня с даты выдачи независимой гарантии или дня внесения изменений в условия независимой гарантии Гарант включает сведения и документы, указанные в части 9 настоящей статьи, в реестр независимых гарантий либо направляет их в соответствии с порядком формирования и ведения сведений закрытого реестра независимых гарантий для включения в закрытый реестр независимых гарантий.

12. В случае предоставления новой гарантии исполнения договора в соответствии с частью 30 статьи 34, пунктом 9 части 1 статьи 95, частью 7 статьи 96 настоящего Федерального закона возврат независимой гарантии со стороны клиента к гаранту при условии, что указанная независимая гарантия не сделана, и взыскание таковой не произведено.

13. Исключение банка из перечня, предусмотренного частью 1.2 настоящей статьи, региональной гарантийной организации из перечня, предусмотренного частью 1.7 настоящей статьи, не прекращает действия самостоятельных гарантий, выданных гарантом и принятых клиентами и не освобождает гаранта от ответственности за несоблюдение или ненадлежащее выполнение условий указанных независимых гарантий.

Связаться со специалистами 8. Срок действия банковской гарантии На основании пункта 3 статьи 44 Федерального закона срок действия банковской гарантии должен быть больше срока договора, но не менее одного месяца. На что следует обратить внимание? Например, то, что Клиент оставляет за собой право прописать продолжительность БГ, которая превысит один месяц после исполнения договора, может быть и 4, и 5, и даже 6 месяцев. Также стоит помнить, что срок договора не всегда совпадает со сроком выполнения работ, во многих случаях он включает платежные обязательства клиента и превышает срок выполнения работ. Поэтому ориентироваться на срок выполнения работ при определении срока действия банковской гарантии некорректно. Особого внимания заслуживает включение гарантийного срока в срок действия государственного контракта. Несмотря на то, что гражданское законодательство России в общем случае не может включать гарантийный срок в срок договора, судебная практика по данному вопросу носит разнонаправленный характер. 9. Нормативное регулирование Статья 45 44-ФЗ устанавливает все требования к БГ, а статья 96 того же закона устанавливает условия ее страхования. В этих правовых нормах можно найти практически все ответы на вопросы, возникшие по поводу предоставления БГ в качестве гарантии исполнения госконтракта. Важным документом, регламентирующим требования к тексту гарантии, является Постановление Правительства от 8 ноября 2013 г. N 1005″ заявление о выдаче БГ. Наша компания Центр Поддержки Предпринимательства также занимается выдачей Банковской Гарантии в кратчайшие сроки и по привлекательной цене. Наша компания самостоятельно заполнит анкету и сопутствующие документы, что значительно облегчит получение гарантии. Срок рассмотрения банковской гарантии 44-ФЗ составляет не более 3 рабочих дней с момента ее получения клиентом. Если заказчик не согласен с документом, то в течение этих 3-х дней он должен направить ответ победителю закупки с объяснением причин, по которым гарантия не была принята в качестве обеспечения исполнения договора. 13. Серые и черные банковские гарантии Практика заключения договоров на получение банковской гарантии показывает, что существуют риски получения «серой» или даже «черной» банковской гарантии. Получение такой гарантии опасно как для Клиента, так и для Исполнителя. Чтобы не попасть в такую ​​ситуацию, нужно тщательно выбирать банк. Существует ряд правил, позволяющих избежать мошенничества со стороны банка. В первую очередь стоит обратить внимание на то, на какой счет для перечисления комиссии указывается в договоре на выдачу банковской гарантии. Это должен быть аккаунт организации, в которой заказан выпуск документа. Если указан платежный счет какой-то другой торговой компании, то, скорее всего, после перевода средств на этот счет вы просто получите «бумажку», и информация об этой гарантии не будет внесена в единый реестр и не будет подкреплена резервом денежных средств в банке. Во-вторых, это пакет документов, запрошенный поручителем. Если документации очень мало и вас не просят предоставить финансовую отчетность за предыдущий период, скорее всего, этот банк мошенник. В-третьих, это установленный банком лимит ГС. Нормальная ситуация, когда максимальная сумма гарантии близка к среднеквартальному доходу организации. Если поручитель утверждает несоразмерно высокие суммы, не соответствующие доходам компании, то это повод задуматься о законности выданного документа. 14. С чем вы можете столкнуться при выдаче банковской гарантии Давайте рассмотрим случаи, с которыми вы вполне вероятно можете столкнуться при выдаче банковской гарантии и пути решения возникших сложностей. Клиент не принимает банковскую гарантию. Сделать? Есть два выхода из этой ситуации, которые не приведут к вхождению в РНП: – внести изменения в БГ, на которых настаивает клиент, согласовать с банком, переоформить гарантию. Но имейте в виду, что этот способ займет время и потребует дополнительных финансовых затрат; – другой вариант – внести гарантию исполнения контракта собственными средствами, а затем заменить гарантию банковской гарантией. Успеете выдать банковскую гарантию? В этом случае вы можете воспользоваться возможностью отправить протокол разногласий клиенту. Следовательно, будет иметь дополнительное время: заказчику дается 3 дня на исправление недостатков или отказ от изменения договора с объяснением причин такого решения и еще 3 дня на подписание новой редакции договора. В этом случае протокол разногласий будет выполнять именно функцию «отсрочки» подписания договора, а значит, и введения поручительства. Банк отказывается предоставить гарантию? В этом случае единственно правильное решение – попытаться обратиться в другой банк или заказать услугу по получению банковской гарантии в такой компании, как наша, ведь специалисты гораздо лучше знают, на что обращают внимание банки при выдаче банковской гарантии. Нужна ли новая компания гарантии? Банки рассматривают компании, которые существуют не менее 3-х месяцев, и все они, в первую очередь, Они смотрят на финансовые показатели компании. Те должны подождать, пока компании исполнится 3 месяца, набраться опыта, возможно, заняться бизнес-поглощениями, а затем, начиная с небольших цифр, заняться публичными приобретениями и попробовать написать БГ. При этом желательно участвовать в таких аукционах, на которых можно самостоятельно внести залог в случае, если банк откажет в предоставлении залога. Чтобы избежать проблем, сделать все правильно и уложиться в сроки, лучше всего воспользоваться услугами полного тендерного сопровождения. 15. Отметим еще несколько частных случаев, встречающихся в практике получения гарантий. Есть ряд банков, для которых обязательным является обеспечение поручительства от определенной суммы кредита, так что если вам нужна большая сумма БГ то будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? 30% от суммы гарантии (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? 30% от суммы гарантии (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства?

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта 44-ФЗ

Содержание 1. Что такое банковская гарантия. 2. Банки, выдающие банковскую гарантию. 3. Оформление банковских гарантий. 4. Виды банковской гарантии. 5. Размер гарантии исполнения государственного контракта. 6. Расчет банковской гарантии. 7. Требования, которые может предъявить клиент к гарантии по 44-ФЗ 8. Срок действия банковской гарантии 9. Нормативно-правовое регулирование 10. Замена гарантии 11. Порядок и сроки выдачи банковской гарантии 12. Какие документы есть у банка? обычно спрашивают? 13. Серые и черные банковские гарантии 14. Что можно встретить при выдаче банковской гарантии 15. Отметим еще несколько частных случаев, встречающихся в практике получения гарантий. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? 1. Что такое банковская гарантия. Банковская гарантия по 44-ФЗ (или просто БГ) – это документ, подтверждающий согласие Гаранта (Банка) на выплату необходимой суммы Бенефициару в случае уклонения или ненадлежащего исполнения Исполнителем своих обязательств по договору. Для участия в госзакупках любой претендент на победу должен не только доказать свою состоятельность, гарантируя свою заявку на участие в тендере, но и заранее знать, как именно будет исполнен контракт в случае его победы. Но поскольку сумма поручительства по договору обычно довольно внушительна, многие участники выбирают способ обеспечения исполнения договора – банковскую гарантию. 2. Банки, выдающие банковские гарантии по 44-ФЗ Согласно ч. 3 ст. 74.1 НК РФ, только определенные финансовые организации могут выдавать банковскую гарантию. Перечень организаций, отвечающих этим требованиям, ведется Минфином России в информационной базе данных, которая передается в Центральный банк России и размещается в открытом доступе. Перечень требований к компаниям, выдающим БГ, описан в нормативной документации – ч. 3, в ст. 74.1 НК РФ, помимо стандартных условий, таких как наличие лицензии, они содержат количественные условия, например, наличие денежного капитала в собственности не менее одного миллиарда рублей. Конечно, выполнение этих условий несколько меняется, а значит, меняется и право выдачи гарантий по 44-ФЗ. Чтобы потенциальный клиент не запутался, Минфин РФ совместно с ЦБ, соблюдая все формальности, ведет реестр банков. Если учреждение подходит по всем параметрам, ЦБ в течение 5 календарных дней направляет данные о такой компании в Минфин России, после чего она включается в перечень банков, которым разрешено выдавать банковскую гарантию под 44. Федерального закона. Аналогичные действия применяются в случаях, когда банк становится неуместным. В этом случае он исключается из списка. Таким образом, любой гражданин имеет право проверить соответствие критериям любого из институтов, с учетом того, что БГ, уже выданная банком, не подлежит переоформлению и не потеряет своей силы в случае исключения Банка из реестра. 3. Реестр банковских гарантий На основании подпункта 8 статьи 45 статьи 44-ФЗ сведения о любой гарантии исполнения операции должны быть внесены в реестр банковских гарантий в обязательном порядке. Этот реестр размещен в сети Интернет и представлен как веб-ресурс ЕИС. Однако есть и исключительные моменты, например поручительство, выданное для обеспечения сделки, составляющей государственную тайну. Если банк выдает гарантию на аукцион, не входящий в состав ОВОС и составляющий государственную тайну, она должна быть подписана ответственным должностным лицом с использованием ЭЦП, и связанные с ним данные размещаются в закрытом реестре банковских гарантий, доступ к которому с веб-сайта ЕИС невозможен; это соответствует 8.1 части 45 статьи. Неважно, в каком из реестров зарегистрирована информация о банковской гарантии, в ней должны быть отражены следующие сведения в соответствии с пунктом 9 статьи 45: наименование, НИТ и местонахождение банка-эмитента; Наименование, NIF и местонахождение поставщика. Сумма, которая предоставляется в случае невыполнения выбранным подрядчиком своих обязательств по договору. Срок действия БГ. Копия гарантии за исключением тех документов, реквизиты которых внесены в закрытый реестр БГ. Иная документация, включенная в перечень Постановления Правительства от 8.11.2011г. 13 под номером 1005. Компания, выдающая гарантию, должна выполнить операцию в течение 1 календарного дня, кроме выходных, следующих за днем ​​выдачи. Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? кроме выходных, следующих за днем ​​выдачи. Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? кроме выходных, следующих за днем ​​выдачи. Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов? Данное учреждение обязано подавать сведения о нем в открытый или закрытый реестр банковских гарантий в рамках 44-ФЗ. Возникли проблемы с заполнением документов?

Запросите грамотную помощь в заполнении документов у наших специалистов, с оплатой результата

Связаться со специалистами 4. Виды банковской гарантии БГ делится на два вида: Поручительство под заявку по 44-ФЗ Поручительство по договору по 44-ФЗ Второй вариант гарантии, безусловно, более востребован, чем первый. Одним из важных условий заключения договора является наличие безотзывной гарантии в рамках 44-ФЗ. Безотзывная БГ – это документ, который предъявляется без права отзыва и гарантирует выполнение всех обязательств по договору. В настоящее время этому условию соответствует большинство БГ по госконтрактам, поэтому банк тщательно проверяет все составляющие позиции (в основном финансовой) потенциального получателя гарантии. Так как в случае отказа лица, получившего БГ, от исполнения договора или выполнения его небрежно, банк будет обязан выплатить «компенсацию» Клиенту. 5. Размер обеспечения исполнения государственного контракта. Этот вопрос уже урегулирован частями 6-7 статьи 96 статьи 44 Федерального закона. Денежная ставка, предоставляемая по банковской гарантии в обеспечение исполнения контракта, варьируется от 5% до 30% от первоначальной максимальной стоимости контракта, которая указывается в извещении. В случаях, когда максимальная начальная стоимость контракта превышает 50 миллионов рублей, Организатор вправе установить обеспечительный взнос в размере 10%-30% от начальной стоимости контракта. Здесь я хотел бы указать, что в тех случаях, когда сделка авансирована, ставка гарантии равна или превышает сумму аванса. А если начальная цена больше 30%, то ставка равна предоплате. Примем во внимание статью 37 44-ФЗ, в которой подробно описаны условия, расчет и уплата поручительства за исполнение договора. Основных моментов два: 1. В случае, если НМКК превышает 15 млн руб., а участник выиграл тендер со снижением на 25% от первоначальной цены, то, согласно ч. 1 ст. 37, он обязуется предоставить взаймы залога в полтора раза больше суммы, указанной в извещении. 2. Если НМЦК в уведомлении был меньше или равен 15 млн руб., то у заявителя, с которым будет заключен договор, есть два варианта доказать свою благонадежность: Оплатить залог в 1,5 раза больше, чем в уведомлении. Представить информацию, которая может подтвердить добросовестность заявителя. Это регулируется частью 3 статьи 37 44-ФЗ. В случае, если участник торгов не получает контракт или не предоставляет требуемую информацию, то считается, что он уклонился от заключения сделки, после чего составляется соответствующий протокол с последующим его размещением в ОВОС. 6. Расчет банковской гарантии Сумма гарантии, которую может получить участник торгов, зависит от НКЦ, указанной Заказчиком. Однако не следует забывать, что банк самостоятельно оценивает каждого обратившегося клиента. Закономерность такова, что финансирование по 44-ФЗ происходит до определенного предела. В некоторых банках стоимость БГ также зависит от наличия условия бесспорной отмены – предоплаты, если в документации клиента предусмотрен типовой бланк БГ. Рассчитывает стоимость банковской гарантии за 1 минуту, которую может получить участник, в зависимости от НКЦ, указанной Заказчиком. Однако не следует забывать, что банк самостоятельно оценивает каждого обратившегося клиента. Закономерность такова, что финансирование по 44-ФЗ происходит до определенного предела. В некоторых банках стоимость БГ также зависит от наличия условия бесспорной отмены – предоплаты, если в документации клиента предусмотрен типовой бланк БГ. Рассчитывает стоимость банковской гарантии за 1 минуту, которую может получить участник, в зависимости от НКЦ, указанной Заказчиком. Однако не следует забывать, что банк самостоятельно оценивает каждого обратившегося клиента. Закономерность такова, что финансирование по 44-ФЗ происходит до определенного предела. В некоторых банках, стоимость БГ также зависит от наличия условия бесспорной отмены, предоплаты, если в документации клиента предусмотрен типовой бланк БГ. Рассчитать стоимость банковской гарантии за 1 минуту авансового платежа в зависимости от наличия в документации клиента стандартной формы БГ. Рассчитать стоимость банковской гарантии за 1 минуту авансового платежа в зависимости от наличия в документации клиента стандартной формы БГ. Рассчитайте стоимость банковской гарантии за 1 минуту в зависимости от того, предусмотрена ли в документации клиента стандартная форма BG. Рассчитать стоимость банковской гарантии за 1 минуту авансового платежа в зависимости от наличия в документации клиента стандартной формы БГ. Рассчитайте стоимость банковской гарантии за 1 минуту в зависимости от того, предусмотрена ли в документации клиента стандартная форма BG. Рассчитать стоимость банковской гарантии за 1 минуту авансового платежа в зависимости от наличия в документации клиента стандартной формы БГ. Рассчитайте стоимость банковской гарантии за 1 минуту

Бесплатный предварительный расчет стоимости банковской гарантии

Начать расчет Банковская гарантия для электронных аукционов Бумажные аукционы Другое Выберите тип банковской гарантии Банковская гарантия для обеспечения заявки Банковская гарантия для обеспечения контракта Вам нужны специалисты? Да Нет Не знаю Все готово Ваше имя: Телефон: Рассчитать стоимость 1 2 3 4 . Например: – бесспорная отмена: иногда Клиент, стремясь обезопасить себя, прописывает в документации требования прописать в тексте гарантию бесспорной отмены. Если взять по факту, это означает, что в случае несоблюдения обязательств Клиент может предъявить претензии Банку и получить сумму гарантии без споров и дополнительных процедур. – аванс: здесь стоит помнить, что аванс – это всегда плюс, но, как известно, у медали две стороны, поэтому, в случае неуплаты банку придется вернуть сумму этого аванса, а у некоторых банков за такие действия установлена ​​повышенная комиссия. – в виде БГ иногда прилагаются документы с типовой формой залога. Обычно это носит рекомендательный характер, и организаторы с готовностью принимают изменения, внесенные банком. – Иногда к банковской гарантии прилагаются особые условия. Например, вот перечень требований, которые должны содержаться в обязательном порядке (индивидуальные требования): часто требуется разрешение споров о БГ по месту нахождения заказчика; обязательство раскрывать перечень обязательств, покрываемых гарантией; или требование предоставить оригинал БГ в день подписания или через несколько дней после подписания договора. В этом случае, Рекомендуем заранее выяснить в банке условия и механизм получения оригинала гарантии. Вам необходимо быстро оформить банковскую гарантию?

Обратитесь за грамотной помощью к нашим специалистам, с оплатой за результат

Связаться со специалистами 8. Срок действия банковской гарантии На основании пункта 3 статьи 44 Федерального закона срок действия банковской гарантии должен быть больше срока договора, но не менее одного месяца. На что следует обратить внимание? Например, то, что Клиент оставляет за собой право прописать продолжительность БГ, которая превысит один месяц после исполнения договора, может быть и 4, и 5, и даже 6 месяцев. Также стоит помнить, что срок договора не всегда совпадает со сроком выполнения работ, во многих случаях он включает платежные обязательства клиента и превышает срок выполнения работ. Поэтому ориентироваться на срок выполнения работ при определении срока действия банковской гарантии некорректно. Особого внимания заслуживает включение гарантийного срока в срок действия государственного контракта. Несмотря на то, что гражданское законодательство России в общем случае не может включать гарантийный срок в срок договора, судебная практика по данному вопросу носит разнонаправленный характер. 9. Нормативное регулирование Статья 45 44-ФЗ устанавливает все требования к БГ, а статья 96 того же закона устанавливает условия ее страхования. В этих правовых нормах можно найти практически все ответы на вопросы, возникшие по поводу предоставления БГ в качестве гарантии исполнения госконтракта. Важным документом, регламентирующим требования к тексту гарантии, является Постановление Правительства от 8 ноября 2013 г. N 1005″ заявление о выдаче БГ. Наша компания Центр Поддержки Предпринимательства также занимается выдачей Банковской Гарантии в кратчайшие сроки и по привлекательной цене. Наша компания самостоятельно заполнит анкету и сопутствующие документы, что значительно облегчит получение гарантии. Срок рассмотрения банковской гарантии 44-ФЗ составляет не более 3 рабочих дней с момента ее получения клиентом. Если заказчик не согласен с документом, то в течение этих 3-х дней он должен направить ответ победителю закупки с объяснением причин, по которым гарантия не была принята в качестве обеспечения исполнения договора. 13. Серые и черные банковские гарантии Практика заключения договоров на получение банковской гарантии показывает, что существуют риски получения «серой» или даже «черной» банковской гарантии. Получение такой гарантии опасно как для Клиента, так и для Исполнителя. Чтобы не попасть в такую ​​ситуацию, нужно тщательно выбирать банк. Существует ряд правил, позволяющих избежать мошенничества со стороны банка. В первую очередь стоит обратить внимание на то, на какой счет для перечисления комиссии указывается в договоре на выдачу банковской гарантии. Это должен быть аккаунт организации, в которой заказан выпуск документа. Если указан платежный счет какой-то другой торговой компании, то, скорее всего, после перевода средств на этот счет вы просто получите «бумажку», и информация об этой гарантии не будет внесена в единый реестр и не будет подкреплена резервом денежных средств в банке. Во-вторых, это пакет документов, запрошенный поручителем. Если документации очень мало и вас не просят предоставить финансовую отчетность за предыдущий период, скорее всего, этот банк мошенник. В-третьих, это установленный банком лимит ГС. Нормальная ситуация, когда максимальная сумма гарантии близка к среднеквартальному доходу организации. Если поручитель утверждает несоразмерно высокие суммы, не соответствующие доходам компании, то это повод задуматься о законности выданного документа. 14. С чем вы можете столкнуться при выдаче банковской гарантии Давайте рассмотрим случаи, с которыми вы вполне вероятно можете столкнуться при выдаче банковской гарантии и пути решения возникших сложностей. Клиент не принимает банковскую гарантию. Сделать? Есть два выхода из этой ситуации, которые не приведут к вхождению в РНП: – внести изменения в БГ, на которых настаивает клиент, согласовать с банком, переоформить гарантию. Но имейте в виду, что этот способ займет время и потребует дополнительных финансовых затрат; – другой вариант – внести гарантию исполнения контракта собственными средствами, а затем заменить гарантию банковской гарантией. Успеете выдать банковскую гарантию? В этом случае вы можете воспользоваться возможностью отправить протокол разногласий клиенту. Следовательно, будет иметь дополнительное время: заказчику дается 3 дня на исправление недостатков или отказ от изменения договора с объяснением причин такого решения и еще 3 дня на подписание новой редакции договора. В этом случае протокол разногласий будет выполнять именно функцию «отсрочки» подписания договора, а значит, и введения поручительства. Банк отказывается предоставить гарантию? В этом случае единственно правильное решение – попытаться обратиться в другой банк или заказать услугу по получению банковской гарантии в такой компании, как наша, ведь специалисты гораздо лучше знают, на что обращают внимание банки при выдаче банковской гарантии. Нужна ли новая компания гарантии? Банки рассматривают компании, которые существуют не менее 3-х месяцев, и все они, в первую очередь, Они смотрят на финансовые показатели компании. Те должны подождать, пока компании исполнится 3 месяца, набраться опыта, возможно, заняться бизнес-поглощениями, а затем, начиная с небольших цифр, заняться публичными приобретениями и попробовать написать БГ. При этом желательно участвовать в таких аукционах, на которых можно самостоятельно внести залог в случае, если банк откажет в предоставлении залога. Чтобы избежать проблем, сделать все правильно и уложиться в сроки, лучше всего воспользоваться услугами полного тендерного сопровождения. 15. Отметим еще несколько частных случаев, встречающихся в практике получения гарантий. Есть ряд банков, для которых обязательным является обеспечение поручительства от определенной суммы кредита, так что если вам нужна большая сумма БГ то будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? Есть ряд банков, для которых залог обязателен от определенной суммы кредита, поэтому если вам нужна большая сумма БГ, то будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? Есть ряд банков, для которых залог является обязательным от определенной суммы кредита, поэтому если вам нужна большая сумма БГ, то будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? если вам нужна большая сумма БГ, будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? если вам нужна большая сумма БГ, будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации. Также требуется внести депозит; это подразумевает обещание средств, частичное поручительство, например, 30% от суммы поручительства (ставка устанавливается индивидуально в каждом банке). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? например, 30% от суммы гарантии (ставка устанавливается каждым банком индивидуально). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства? например, 30% от суммы гарантии (ставка устанавливается каждым банком индивидуально). Этот вариант можно предложить, если компания не проходит финансовые показатели. В исключительных случаях, банк может поставить условие об открытии у них расчетного счета. Это возможно в случае получения гарантии на очень большую сумму. 16. Обучающее видео – Оформление договора: Банковская гарантия или собственные средства?

Для гарантированного результата в тендерных закупках вы можете обратиться за консультацией к специалистам Центра поддержки предпринимательства. Если ваша организация относится к малому бизнесу, вы можете получить ряд преимуществ: авансовые платежи по госконтрактам, короткие сроки ликвидации, прямые договоры и субподряды без проведения торгов. Заполните заявку и работайте только на выгодных контрактах с минимальной конкуренцией!

Сумма гарантии по договору, конечно, будет выше, чем гарантия заявки, но зависит она от тех же двух факторов: НМЦК и закона (44-ФЗ или 223-ФЗ):

Банковская гарантия для обеспечения госзаказа: в чем суть и какие есть виды

Банковская гарантия напрямую связана с предоставлением оферты. Поэтому, чтобы понять, что такое банковская гарантия и какие она бывает, нужно сначала разобраться, чем обеспечивается госзакупка.

Про обеспечение госзаказа

Сначала поставщик платит заказчику

Для участия в процедуре торгов поставщик (исполнитель) должен предварительно внести залог. То есть провайдер должен временно передать клиенту часть своих денег.

Многих, кто только начинает заниматься госзакупками, это удивляет, но таковы правила. Пока провайдер не выполнит свои обязательства по госзаказу, деньги будут обещаны клиенту. Только после ее завершения клиент вернет средства. Все это строго регламентировано в законе 44-ФЗ и менее строго, но упоминается и в законе 223-ФЗ.

Этапы обеспечения

Любой государственный тендер можно разделить на два этапа: сначала все участники подают заявку, а затем тот, кто стал победителем, гарантирует исполнение контракта (договора). Провайдер вправе самостоятельно выбрать способ предоставления как для первого, так и для второго этапа.

Банковская гарантия является одним из способов обеспечения оферты. Вместо банковской гарантии также можно использовать:

В чем суть банковской гарантии

Если говорить максимально просто, то банковская гарантия (БГ) – это обязательство банка выплатить заказчику определенную денежную сумму в случае нарушения поставщиком условий государственных закупок. В дальнейшем банк взыскивает уплаченную с поставщика сумму.

При работе с банковскими гарантиями часто используется несколько иная, более официальная терминология, которая подразумевает, что:

Банковская гарантия представляет собой документ, состоящий из нескольких страниц, подписанный банком в одностороннем порядке и выданный в бумажном или электронном виде.

Такой инструмент, как банковская гарантия, может заинтересовать поставщика, если он желает участвовать в государственных закупках, но не может или не желает предоставить их за счет собственных средств. Затем провайдер обращается к банку, который за определенную комиссию позаботится о безопасности.

Суть в том, что, в отличие от провайдера, банк фактически не передает деньги клиенту в качестве залога. Это гарантирует, что вы оплатите эту гарантию только в том случае, если поставщик, которого вы поддержали, нарушит условия транзакции. Поэтому в качестве подтверждения вашего заказа выдает документ, который называется банковской гарантией.

Все банковские гарантии по торгам являются безотзывными, то есть после выдачи документа банк не может отказаться от своих обязательств в течение всего срока действия документа.

Какие существуют виды банковских гарантий

Существует несколько видов банковских гарантий, которые широко используются предпринимателями в своей деятельности. К ним относятся: банковские тендерные, таможенные, фискальные, платежные и кредитные гарантии.

При проведении государственных закупок используются четыре подвида гарантий заявки:

Первый вид: гарантия для обеспечения участия в заявке

Банк выплачивает компенсацию организатору заявки, если участник:

отозвал свое заявление по истечении срока приема заявления; стал победителем, но отказался от материального обеспечения контракта; стал победителем, но отказался от заключения договора с клиентом.

Размер обеспечения заявки

Сумма, необходимая для обеспечения заявки, зависит от двух факторов: начальной цены договора и закона, по которому осуществляется покупка (44-ФЗ или 223-ФЗ):

Пример. Клиент совершает покупку по 44-ФЗ с начальной минимальной ценой договора (ИМЦК), например, 1 500 000 рублей и установленным обеспечением 1%. Тогда для участия в таком тендере необходимо внести залог в размере 15 000 рублей (1 500 000 * 1/100). Соответственно, это можно сделать с помощью специального счета, на котором должна быть необходимая сумма, заблокированная до выявления победителя, либо с помощью банковской гарантии в размере 15 000 рублей.

Минимальный срок действия

Срок действия данного вида поручительства (поручительства по заявке) устанавливается законодательством и должен быть больше двух месяцев с даты истечения срока подачи заявки.

Второй вид: гарантия для обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия выплачивается заказчику, если поставщик не выполнил (или недобросовестно исполнил) свои обязательства по договору. Сюда входят: низкое качество товара или работ, неполное количество, несоответствие требуемым характеристикам и тому подобное.

Размер обеспечения контракта

Сумма гарантии по договору, конечно, будет выше, чем гарантия заявки, но зависит она от тех же двух факторов: НМЦК и закона (44-ФЗ или 223-ФЗ):

Пример. Поставщик выиграл тендер по 44-ФЗ с ценой договора (НМЦК) 1 500 000 рублей и размером установленной гарантии исполнения договора 10%. Поэтому перед подписанием договора вы должны предоставить гарантию в размере 150 000 рублей (1 500 000 * 10/100). Это можно сделать, перечислив свои средства на счет клиента или предоставив банковскую гарантию.

Минимальный срок действия

Срок данного вида банковской гарантии должен превышать срок договора не менее чем на один месяц.

Третий вид: гарантия для обеспечения аванса

Выиграв конкурс, поставщик или исполнитель работ заключает договор с государственным заказчиком. Если договором предусмотрена выдача аванса для начала работ, поставщик должен гарантировать возврат полученного аванса в случае несоблюдения условий договора. Например, при хищении денежных средств.

Банк-гарант подтверждает, что полученные средства будут израсходованы поставщиком в соответствии с условиями договора, в противном случае он выплатит заказчику полную сумму аванса, полученного поставщиком.

Внося аванс поставщику работ или услуг, бюджетная структура не рискует государственными или муниципальными средствами, так как получит их от банка-гаранта при подаче претензии.

Какие банки имеют право оформлять гарантии

Перечень банков, имеющих право предоставления банковской гарантии, примерно раз в месяц публикуется (возможны изменения) на официальном сайте Минфина России. Министерство ведет тщательный учет кредитных организаций, поскольку они должны соответствовать особым требованиям.

Перед выдачей банковской гарантии необходимо проверить, есть ли выбранный банк в актуальном списке. В 2022 году в реестр вошли 185 финансовых организаций, в том числе Сбербанк, Тинькофф Банк, Точка, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Модульбанк, ВТБ, Совкомбанк.

Выгодно ли использовать банковскую гарантию

Возьмем пример с предоставлением договоров, так как большинство банковских гарантий выдается именно для этого (не забываем, что есть еще и предоставление заявки).

Предположим, у вас есть договор на 1 500 000 рублей, заключенный на один год. Это означает, что при размере гарантии по договору, установленном клиентом в 30%, необходимо будет «заморозить» около 500 000 рублей собственных средств на весь период.

Возникает вопрос, что выгоднее: год не пользоваться своими деньгами, или заплатить банку 15 000 – 25 000 рублей за предоставление банковской гарантии. Нетрудно подсчитать, что если положить эту сумму на депозит, то это будет лучшее решение.

Для оформления гарантии зачастую выгоднее обратиться в банк, в котором вы получаете постоянное обслуживание. Во-первых, у вас уже есть представление об обороте ваших счетов. Во-вторых, также будет легче проверить выписки по вашему счету. Не исключено, что этот вариант может быть дешевле и быстрее других.

Однако если речь идет о небольшой сумме банковской гарантии, то разумнее обращаться сразу в несколько финансовых учреждений. В сфере банковских гарантий существует большая конкуренция, и некоторые федеральные банки пытаются избавиться от рынка. За счет этого можно получить максимально выгодную гарантию.

Как правило, небольшие гарантии будут немного дороже, а большие гарантии будут дешевле.

Срок рассмотрения заявки на выдачу

Каждый банк имеет индивидуальные сроки принятия решения о выдаче залога. Но примерно нужно:

В связи с тем, что сроки рассмотрения заявок в банках различаются, не рекомендуется участвовать в торгах, надеясь начать получать залог сразу после победы. Не исключено, что у вас просто не хватит времени на получение банковской гарантии с нуля до заключения договора, и тогда вам придется обеспечивать ее за счет собственных средств.

Чтобы этого не произошло, рекомендуем заранее выбрать несколько банков и отправить им необходимые документы. В большинстве банков это стандартный пакет. После проверки пакета документов вам будет сообщено об определенном лимите средств, на который вы можете смело рассчитывать.

Действуя таким образом, после выигрыша закупки банковскую гарантию можно оформить гораздо быстрее, не опасаясь затянуть подписание договора и попасть в реестр неблагонадежных поставщиков.

Вероятность получения гарантии

Если вы никогда раньше не оформляли контракт с государством, но с документами и отчетами все в порядке, решение об экстрадиции, скорее всего, будет положительным. Однако многие банки специально предлагают более высокие ставки для таких клиентов.

Размер комиссии практически напрямую зависит от опыта поставщика в госзакупках.

Подавая заявку заранее до подведения результатов аукциона, банк делает предложение, и в таких случаях комиссия рассчитывается с текущей даты или с даты проведения аукциона.

Полезные советы об оформлении банковских гарантий

Статья содержит инструкции для поставщиков в различных ситуациях, связанных с банковскими гарантиями: как сэкономить на гарантиях. Что делать, если гарантия получена, но клиент ее не принимает. Что делать, если банки отказывают в получении банковской гарантии и другие рекомендации

Банковская гарантия – документ, предоставляемый в качестве гарантии исполнения контракта (ПОИ) в случае выигрыша аукциона до подписания контракта, выдаваемый банком.

Говоря простым языком, это документ, согласно которому банк гарантирует выполнение обязательств, предусмотренных договором, компанией-победителем (доверителем) перед клиентом (бенефициаром).

Советы по оформлению банковской гарантии

Компании, впервые решившие участвовать в публичных торгах в той или иной форме, сталкиваются с проблемами исполнения контрактов. Чтобы эта проблема не загнала вас в тупик, мы дадим вам несколько полезных советов.

Последняя ситуация практически невозможна для молодых компаний. Очень редко у стартапов есть много денег, чтобы справиться со страховыми случаями бенефициаров. Разве что, только если бы ему просто не подарили компанию с огромными вложениями.

Для получения юридической консультации заполните форму обратной связи или просто позвоните нам по телефону: 8 (800) 201-12-78

Получение банковской гарантии в банке для молодой фирмы

При обращении в банк с просьбой о предоставлении банковской гарантии следует сразу же быть готовым к многочисленным трудностям. Получение банковской гарантии следует начинать задолго до подписания договора, иначе вы просто не успеете уложиться в отведенное время. Главная и главная проблема, которую вы будете ожидать, это очень жесткие требования финансовых учреждений. Большинство банков крайне скептически относятся к молодым компаниям и не хотят становиться их поручителями, указывая в условиях получения документа определенные требования к опыту ведения бизнеса. Кроме того, чаще всего банки просят предоставить залог для страхования своих рисков. Хуже всего, однако, пресловутая банковская бюрократия.

А пока не стоит сразу отчаиваться и отказываться от участия в государственных тендерах, так как есть третий вариант – помощь брокеров. Здесь главное нанять профессионалов своего дела. Эти компании легко идентифицировать. У них есть сайты с положительными отзывами, они не требуют предоплаты на непонятные счета, не дают заведомо невыполнимых обещаний, вроде выдачи гарантии на сутки. Каждый профессиональный брокер всегда заботится о своей репутации. Если вы обратитесь к грамотному специалисту по финансовому консалтингу, вышеперечисленные проблемы с банками будут решены. Брокер подберет для вас финансовое учреждение, отвечающее всем вашим требованиям. В то же время.

Механизм действия банковской гарантии

Ключевые моменты при получении банковской гарантии

Определение размера гарантии

Размер гарантии определяется клиентом и составляет от 5 до 30% НМЦК. Согласно ст. 37 44-ФЗ размер БГ может быть увеличен, если падение НМЦК больше 25%. В этом случае необходимо предоставить ОИК в полуторном размере или подтвердить свою добросовестность.

Для дополнительного удобства мы создали памятку, которая поможет вам ориентироваться при оценке GS в случае серьезной аварии.

Для целей подтверждения добросовестности учитываются незаключенные, но уже заключенные договоры (статья 37 44-ФЗ).

Определение срока действия гарантии и ее параметров

Срок банковской гарантии должен превышать срок договора не менее чем на 1 месяц. Для расчета продолжительности БГ берется не продолжительность работы, а продолжительность контракта.
Заказчик может установить конкретную дату истечения срока действия ГБ или предписать, что срок действия ГБ должен превышать договор на любое количество месяцев по своему усмотрению.

Параметры, которые может настроить заказчик в гарантийных требованиях:

Форма банковской гарантии. Клиент может приложить свой типовой бланк гарантии, который должен быть согласован с банком. Это может означать увеличение цены выпуска БГ или дополнительные согласования с клиентом по поводу изменений в документе. Бесспорная отмена. Это означает, что если принципал не выполняет свои обязательства, клиент имеет право потребовать от банка-гаранта и получить гарантированную гарантией сумму без споров и дополнительных процедур. Авансовый платеж. Это плюс для поставщика, но подразумевает включение в перечень обязательств по возврату гарантированного гарантией аванса, что может означать увеличение комиссии. Особые требования к тексту БГ. Клиенты могут предписывать ряд требований, которые должны содержаться в гарантии: например, требование разрешать споры BG по месту нахождения клиента; требование предоставления оригинала БГ в день подписания или через несколько дней после подписания договора и другие, в зависимости от требований клиента. обязательство раскрывать перечень обязательств, покрываемых гарантией;

Крайне важно обратить внимание на эти нюансы и проверить представленное банком оформление залога на соответствие требованиям клиента.

Для получения юридической консультации заполните форму обратной связи или просто позвоните нам по телефону: 8 (800) 201-12-78

Проверка макета гарантии и согласование его с заказчиком

После одобрения банк выставляет договор БГ, оформление залога и реквизиты для оплаты комиссии. Перед оплатой необходимо проверить оформление БГ: сумму, срок, реквизиты и соответствие требованиям заказчика. После проверки обязательно согласовать с клиентом оформление залога и только после этого оплатить комиссию и оформить БГ.

Потому что это важно? При наличии ошибок и предложений, ранее не согласованных в БГ, заказчик может отказаться от ее принятия и тем самым отказаться от заключения договора. В этом случае признается, что победитель закупки уклонился от подписания договора и рискует быть включенным в Реестр недобросовестных поставщиков и лишиться работы по 44-ФЗ сроком на 2 года.

Определение крайнего срока подписания и получения гарантии

Заказчик должен направить проект договора победителю торгов на подпись в течение 5 дней после публикации сводного протокола (СТП) в Единой информационной системе (ЕИС), а победитель торгов должен подписать его в течение 5 дней после получения
Важно отслеживать получение проекта договора в личном кабинете на сайте и следить за сроком его подписания, ведь клиент может отправить его как на пятый (максимум) день с момента публикации в ЕИС ЦБП, так и через два дня после или в день публикации протокола.
В целях продления срока подписания договора поставщик может воспользоваться возможностью представить протокол о несоответствии договору.

Отправка заявки на предварительное одобрение гарантии в несколько банков

Рекомендуем заранее, до подведения итогов аукциона, обратиться в несколько банков для получения предварительного решения по банковской гарантии.

Экономия на банковской гарантии

Необходимо правильно выбрать банк, исходя из совокупности всех вышеперечисленных параметров, и обратиться сразу в несколько банков не только для страховки, но и для согласования с банком более выгодного тарифа. В связи с высокой конкуренцией на рынке ГБ можно договориться о снижении гарантийной цены, поскольку банки будут стараться получить выгодного клиента. Несколько практических советов:

Проанализировать параметры гарантии и выбрать банк

Победители аукционов часто получают электронное письмо от агентов с предварительной оценкой стоимости залога. Эта отгрузка производится автоматически и обычно учитывается только сумма и примерный срок банковской гарантии.

При этом не учитываются такие факторы, как падение, форма гарантии или наличие предоплаты, иногда неверно определяется гарантийный срок. Все эти параметры напрямую влияют на комиссию банка и должны учитываться при выборе самого дешевого варианта.
Только полный анализ всей документации и знание банковских ставок помогут выбрать вариант с действительно самой низкой ставкой.

Подавать заявку сразу в несколько банков

Прежде всего, вы застрахуете себя на случай, если один из банков выйдет из строя.

Во-вторых, в случае положительного ответа обоих банков, это даст возможность выбрать лучшие условия.
Кроме того, некоторые банки могут выбрать снижение комиссии, чтобы сообщить клиенту, что у них есть альтернативное предложение по более низкой ставке.

Чем больше вариантов, тем выше вероятность подобрать самый дешевый

Нам нужно собрать как можно больше вариантов. Для этого выберите агента, который наладил сотрудничество с большим количеством банков-партнеров, либо знает актуальные тарифы банков, является подписчиком на все их рассылки и постоянно их отслеживает.

Тарифы банков отличаются друг от друга и зависят от ряда факторов. Бывает, что по одной гарантии банк устанавливает самую низкую стоимость, а по другой, наоборот, неконкурентную. Во многих банках установлена ​​минимальная комиссия, поэтому при выдаче гарантий на небольшие суммы (например, до 50 тысяч) нужно обращаться в те банки, где минимальная комиссия самая низкая, несмотря на то, что для гарантий на большие суммы банк может потерять в цене. Банки часто проводят акции, такие предложения выгодны, но они временны, что затрудняет попадание в их действие в тот момент, когда вам нужен залог. Поэтому важно быть в курсе всех действующих спецпредложений, скидок, бонусов и акций.

Пересчет комиссии с учетом уменьшенного срока банковской гарантии

Подавая заявку заранее до подведения результатов аукциона, банк делает предложение, и в таких случаях комиссия рассчитывается с текущей даты или с даты проведения аукциона.

Если исполнение гарантии затягивается, то принципал вправе потребовать от банка переоформить оферту, пересчитав комиссию за выдачу банковской гарантии с текущей даты.

Для получения юридической консультации заполните форму обратной связи или просто позвоните нам по телефону: 8 (800) 201-12-78

Что делать если заказчик не принимает банковскую гарантию?

Первый случай

Во-первых, необходимо тщательно самостоятельно проверить сумму, срок и реквизиты сторон, а также соответствие текста гарантии требованиям документации.

При увеличении суммы гарантии из-за падения торгов (более 25%), сравните полученную сумму с указанной в документации клиента и в проекте договора. Иногда из-за неправильного округления клиент неправильно указывает сумму гарантии.

Во-вторых, проверьте гарантийный срок.
В-третьих, проверьте, учтены ли все требования к документации при оформлении банковской гарантии.
Аналогичным образом документация может предусматривать конкретную форму гарантии. В этом случае есть два варианта: найти банк, согласный с дизайном клиента, или проверить отсутствие противоречий в бланке гарантии банка и согласовать его с клиентом.
Чтобы избежать отказа в банковской гарантии по указанным причинам, необходимо тщательно проверить оформление гарантии и убедиться, что текст гарантии согласован с клиентом до ее выдачи.

Второй случай

Второй причиной отказа в гарантии является предоставление гарантии позже установленного срока.

Для получения юридической консультации заполните форму обратной связи или просто позвоните нам по телефону: 8 (800) 201-12-78

Нет возможности оформить банковскую гарантию в регламентированный срок

Согласно 44-ФЗ, заказчик в течение 5 дней после публикации итогового протокола на сайте должен отправить проект договора победителю аукциона на подпись, а победитель должен подписать его в течение 5 дней после получения.
Рассмотрение запросов БГ в банке теперь занимает 1 рабочий день. Для крупных гарантий (от 10 млн в данном случае) срок рассмотрения заявки на БГ может быть увеличен до 3-х дней.
Есть законный способ «отсрочить» срок подписания договора: можно подать протокол разногласий к договору. Протокол о несоответствии может быть представлен не позднее 13 дней после опубликования итогового протокола, то есть с помощью протоколов о несогласии можно значительно продлить срок заключения договора.

Банки отказывают в банковской гарантии

Компания не проходит через показатели плавника; Компания существует недолго или не имеет опыта заключения договоров; Отрицательная кредитная история компании, в том числе ее руководителя и учредителя; Текущие судебные или исполнительные производства.

Если возникает ситуация, когда ни один банк не готов предоставить банковскую гарантию, а необходимо заключить договор, можно оформить ОИС за счет собственных средств. Затем (возможно, в конце следующего отчетного периода, когда показатели эффективности улучшатся) повторно обратиться в банк и, получив положительное решение, заменить депонированную гарантию банковской гарантией.

Для получения юридической консультации заполните форму обратной связи или просто позвоните нам по телефону: 8 (800) 201-12-78

Не получается оплатить комиссию за банковскую гарантию со своего счета

Большинство банков принимают оплату BG исключительно с банковского счета компании, выдавшей гарантию. Если счет компании заблокирован на момент выдачи гарантии или по какой-либо другой причине невозможно произвести оплату с вашего счета, вам следует найти банк, который может принимать платежи от третьих лиц или предлагает альтернативные варианты оплаты.

Заказчик требует оригинал банковской гарантии

Согласно требованиям 44-ФЗ предоставление оригинала БГ не является обязательным при заключении договора по результатам электронного аукциона на ЭТП. Некоторые клиенты прописывают в документации требование о предоставлении БГ в течение нескольких дней с момента подписания проекта договора победителем аукциона.