44 фз банковская гарантия на обеспечение контракта

6) иные сведения и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

Содержание
  1. Статья 45. Условия независимой гарантии. Реестры независимых гарантий
  2. Банковские гарантии по 44-ФЗ: зачем, как выглядят, где получить
  3. Область применения в госзакупках
  4. Нормативная база
  5. Разновидности банковских гарантий
  6. Кто участвует в процедуре
  7. Структура банковской гарантии
  8. Порядок оформления
  9. Тарифы на банковскую гарантию
  10. Проверка банковской гарантии
  11. Банковская гарантия по 44-ФЗ
  12. Обеспечение заявки по 44-ФЗ
  13. Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ
  14. Как получить банковскую гарантию для торгов по 44-ФЗ?
  15. Банковская гарантия – доступный способ обеспечения процедур
  16. Банковская гарантия по 44-ФЗ. Требования, сроки действия, получение и проверка
  17. Срок банковской гарантии по 44-ФЗ
  18. Начало срока действия банковской гарантии
  19. Окончание действия банковской гарантии
  20. Время рассмотрения заказчиком
  21. Можно ли изменить срок банковской гарантии?
  22. Что делать если в договоре не указан срок банковской гарантии
  23. Что делать при нарушении срока банковской гарантии?
  24. Возможности изменения сроков
  25. Максимальный и минимальный сроки
  26. Пример расчета периода действия
  27. Перечень банков, имеющих право выдавать банковские гарантии
  28. Условия выдачи банковских гарантий
  29. Требования к заявителю
  30. Срок гарантии
  31. Срок выдачи
  32. Комиссия банка за выдачу банковской гарантии
  33. Валюта кредита
  34. Сумма гарантии
  35. Срок возмещения платежа по гарантии
  36. Обеспечение
  37. Страхование
  38. Неустойка за несвоевременное возмещение платежа по гарантийному обязательству
  39. Процентная ставка при наступлении гарантийного случая
  40. Порядок выдачи банковской гарантии
  41. Требования, которые могут быть предъявлены заказчиком к БГ
  42. Нормативная база
  43. Особенности торгов по Гражданскому Кодексу РФ
  44. Основания для отказа в принятии банковской гарантии
  45. Возможна ли замена банковской гарантии на другую банковскую гарантию по 44-ФЗ
  46. Банковская, или независимая, гарантия в сфере госзакупок
  47. Что такое обеспечение в сфере госзакупок?
  48. Когда предоставляется банковская гарантия?
  49. Банковская гарантия для обеспечения заявки
  50. Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе
  51. Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?
  52. Получение банковской гарантии
  53. Кто может выдавать гарантию?
  54. Что потребует от поставщика банк?
  55. Сколько стоит банковская гарантия?
  56. Лимит банковской гарантии
  57. Что делать, если осталась пара дней на получение?
  58. Ответим на вопросы
  59. Обеспечение гарантийных обязательств по 44-ФЗ: что это и как работает? Подробная инструкция
  60. Обеспечение гарантийных обязательств – что это за мера, и для чего она нужна?
  61. В чем отличие обеспечения гарантийных обязательств от обеспечения исполнения контракта
  62. Случаи обязательного предоставления гарантийных мер
  63. Размер обеспечения гарантийных обязательств и срок их предоставления
  64. Способы обеспечения гарантийных обязательств по 44-ФЗ
  65. Срок возврата гарантийных мер по 44-ФЗ
  66. Возможно ли отменить ранее установленные в контракте требования об обеспечении гарантийных обязательств?
  67. Заключение

Статья 45. Условия независимой гарантии. Реестры независимых гарантий

1. Клиенты принимают независимые гарантии, выданные:

1) банки, соответствующие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации и включенные в перечень, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи;

3) фонды кредитного содействия (гарантийные фонды, обеспечительные фонды), участвующие в национальной системе гарантий поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства, предусмотренные Федеральным законом от 24 июля 2007 г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предприятия и средние предприятия в Российской Федерации” (далее – региональные гарантийные организации), отвечающие требованиям, установленным Правительством Российской Федерации и включенные в перечень, предусмотренный частью 1.7 настоящей статьи (при совершении закупок в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 30 настоящего Федерального закона);

4) Евразийский банк развития (если участником приобретения является юридическое лицо, зарегистрированное на территории государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации, либо физическое лицо, являющееся гражданином государства-члена Евразийского экономического союза, за исключением Российской Федерации).

1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к уровню кредитного рейтинга, присвоенного банку одним или несколькими рейтинговыми агентствами, сведения о которых Центральный банк Российской Федерации вносит в реестр кредитных агентств рейтинг, по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации по методике, соответствует требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 222-ФЗ “О деятельности рейтинговых агентств в Российской Федерации”. Федерации, о внесении изменений в статью 76.1 Федерального закона “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации.

1.2. Перечень банков, отвечающих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере заключения договоров на основании информации, поступающей от Центрального банка Российской Федерации, и подлежит опубликованию на официальный сайт федерального органа исполнительной власти по регулированию договорной системы в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в перечень, установленным требованиям или несоответствии банка, включенного в перечень, установленным требованиям.

1.3. В период реализации плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, со дня утверждения такого плана плана, заявки и исполнение договоров могут быть обеспечены независимыми гарантиями указанного банка независимо от соблюдения (несоблюдения) указанным банком требований, установленных в соответствии с частью 1.1 настоящей статьи, по решению Совету управления Центрального банка Российской Федерации о гарантии непрерывности деятельности указанного банка.

1.4. В период реализации плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, со дня утверждения Правлением директоров Центрального банка Российской Федерации такого плана, такой банк не будет исключен из такого списка при условии принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении преемственности деятельности такого банка.

1.5. Сведения о факте и дате утверждения плана участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства банка, включенного в перечень банков, предусмотренных частью 1.2 настоящей статьи, и сведения о факте и дата принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении непрерывности деятельности такого банка в период реализации указанного плана направляются Центральным банком Российской Федерации России в федеральный орган исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

1.6. Если банк, включенный в перечень банков, предусмотренный частью 1.2 настоящей статьи, на дату утверждения плана участия Банка России в отношении такого банка в реализации мер по предупреждению банкротства исключается из числа таких перечень до дня принятия Советом директоров Центрального банка Российской Федерации решения об обеспечении непрерывности деятельности указанного банка в период реализации плана участия Банка России в реализации мер по предотвращению банкротства банков.

1.7. Перечень региональных гарантийных организаций ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере заключения договоров на основании информации, поступающей от федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере развития предпринимательства, и подлежит опубликованию на официальном сайте федерального органа исполнительной власти по регулированию системы договоров в сфере заключения договоров в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии регионального гарантийного органа, не включенного в перечень, требованиям, установленным в соответствии с подпунктом 3 части 1 настоящей статьи, либо несоответствии регионального гарантийного органа.

2. Независимая гарантия должна быть безотзывной и содержать:

1) сумма независимой гарантии, подлежащая уплате гарантом клиенту в случаях, установленных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона, либо сумма независимой гарантии, подлежащая уплате гарантом клиенту в случае ненадлежащего соблюдения обязанности доверителя в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона, а также идентификационный код договора, при исполнении которого предоставляется такое самостоятельное поручительство;

2) обязательства принципала, правильное выполнение которых обеспечивается независимой гарантией;

3) обязанность поручителя уплатить клиенту неустойку в размере 0,1 процента от подлежащей уплате денежной суммы за каждый день просрочки;

4) условием, при котором исполнением обязательств гаранта по независимой гарантии является фактическое поступление денежных средств на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции с полученными гарантом денежными средствами клиента;

5) срок действия независимой гарантии с учетом требований статей 44 и 96 настоящего Федерального закона;

6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора о предоставлении независимой гарантии по обязательствам доверителя, вытекающим из договора при его заключении, в случае, если независимая гарантия предоставляется в качестве обеспечения исполнения контракт;

7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых клиентом гаранту одновременно с требованием об уплате денежной суммы по независимой гарантии.

3. Независимая гарантия будет включать условие о праве клиента на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта при отсутствии оснований для отказа в удовлетворении требования бенефициара, предусмотренное Гражданским кодексом Российской Федерации, если гарант не Удовлетворено требование заказчика об уплате в срок, не превышающий десяти рабочих дней, денежной суммы по независимой гарантии, направленной досрочно.

3.1. В соответствии с частями 7 и 7.1 статьи 96 настоящего Федерального закона размер гарантии исполнения договора, предоставленной в виде самостоятельной гарантии, уменьшается заказчиком путем отказа от части своих прав по этой гарантии. При этом датой такого отказа является дата включения сведений, предусмотренных частью 7.2 статьи 96 настоящего Федерального закона, в соответствующий реестр договоров, предусмотренных статьей 103 настоящего Федерального закона.

4. Запрещается включать в условия независимой гарантии требование о представлении клиентом гаранту юридических актов, подтверждающих несоблюдение принципалом обязательств, гарантируемых независимой гарантией.

5. Заказчик обязан рассмотреть полученную независимую гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня ее получения, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

6. Основанием для отказа от принятия независимой гарантии клиентом является:

1) отсутствие сведений о независимой гарантии в реестрах независимых гарантий, предусмотренных настоящей статьей;

2) нарушение гарантии независимо от требований, установленных пунктами 2, 3 и 8.2 настоящей статьи;

3) несоответствие независимой гарантии требованиям, содержащимся в извещении о заключении контракта, приглашении, контрактной документации (если настоящим Федеральным законом предусмотрена контрактная документация), проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

7. В случае отказа от принятия независимой гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, сообщает в письменной форме или в форме электронного документа о лице, предоставившем независимую гарантию, с указанием причин, по которым послужило основанием для отказа, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом, в которых заказчик извещает лицо, предоставившее независимую гарантию, с указанием таких оснований в протоколах определения поставщиков (подрядчиков, исполнителей).

8. Независимая гарантия, используемая для целей настоящего Федерального закона, сведения о ней и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр независимых гарантий, публикуемый в единой информационной системе, за исключением самостоятельных гарантий гарантии, указанные в части 8.1 настоящей статьи. Указанный учет ведется путем включения в порядке, предусмотренном частью 8.2 настоящей статьи, указанных сведений и документов в дело и присвоения учетного номера. В течение одного рабочего дня после включения таких сведений и документов в отдельный реестр залога поручитель направляет принципалу выписку из отдельного реестра залога.

8.1. Сведения о самостоятельных гарантиях, предусмотренных частью 9 настоящей статьи, на официальном сайте не публикуются, а при совершении закупок в случае, предусмотренном пунктом 1 части 11 статьи 24 настоящего Федерального закона, включаются в закрытую реестр независимых гарантий, который не публикуется в единой информационной системе и на официальном сайте.

8.2. Дополнительные требования к независимой гарантии, используемые для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения в единой информационной системе реестра независимых гарантий, порядок формирования и ведения закрытого реестра независимых гарантий, в том числе включение сведения в нем, порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования о выплате денежной суммы под независимую гарантию устанавливаются Правительством Российской Федерации.

9. Реестр независимых гарантий и закрытый реестр независимых гарантий должны включать следующие сведения и документы:

1) наименование, местонахождение поручителя, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

2) наименование, местонахождение поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося заказчиком, идентификационный номер налогоплательщика или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика;

3) денежная сумма, указанная в независимой гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае несоблюдения участником контракта требований настоящего Федерального закона в установленных случаях;

5) утратил силу с 1 января 2022 г. – Федеральный закон от 2 июля 2021 г. № 360-ФЗ;

6) иные сведения и документы, перечень которых устанавливается Правительством Российской Федерации.

10. Утратил силу с 1 апреля 2015 г. – Федеральный закон от 31 декабря 2014 г. N 498-ФЗ.

11. Не позднее одного рабочего дня с даты выдачи независимой гарантии или дня внесения изменений в условия независимой гарантии Гарант включает сведения и документы, указанные в части 9 настоящей статьи, в реестр независимых гарантий либо направляет их в соответствии с порядком формирования и ведения сведений закрытого реестра независимых гарантий для включения в закрытый реестр независимых гарантий.

12. В случае предоставления новой гарантии исполнения договора в соответствии с частью 30 статьи 34, пунктом 9 части 1 статьи 95, частью 7 статьи 96 настоящего Федерального закона возврат независимой гарантии со стороны клиента к гаранту при условии, что указанная независимая гарантия не сделана, и взыскание таковой не произведено.

13. Исключение банка из перечня, предусмотренного частью 1.2 настоящей статьи, региональной гарантийной организации из перечня, предусмотренного частью 1.7 настоящей статьи, не прекращает действия самостоятельных гарантий, выданных гарантом и принятых клиентами и не освобождает гаранта от ответственности за несоблюдение или ненадлежащее выполнение условий указанных независимых гарантий.

Гарантийные обязательства регулируются гражданским законодательством – п. 4 ст. 368 ч. 1 ГК РФ. А в сфере госзакупок предоставление банковской гарантии по 44-ФЗ подробно расписано в ст. 45. По закону о контрактной системе признается, что это наиболее надежная форма получения контрактов. Участники государственного заказа оформляют гарантийные документы в обеспечение заявок на участие в электронном контрактовании и исполнение государственных контрактов (абз. 4 п. 1 ПП РФ от 30.05.2018 № 626).

Банковские гарантии по 44-ФЗ: зачем, как выглядят, где получить

Банковская гарантия по 44-ФЗ – это финансовый инструмент, которым поставщик гарантирует свою заявку на участие в приобретении или выполнение договорных обязательств. С 2022 года правила изменятся.

Область применения в госзакупках

Клиенты защищены от ненадлежащего исполнения поставщиками своих договорных обязательств, а действующее договорное законодательство предусматривает страхование участников государственного заказа. В целях защиты клиентов банковская гарантия при государственных закупках используется для обеспечения заявок участников торгов и выполнения договорных обязательств со стороны победителя. По сути, это банковская запись, официальное обязательство кредитной организации покрыть убытки заказчика в установленном размере в случае неисполнения поставщиком договора.

Объясним простыми словами, что такое банковская гарантия по госзаказу по ФСК. Результатом электронных договорных процедур является договор, заключаемый на поставку товаров, выполнение работ или оказание услуг. В качестве гарантии выполнения договорных условий подрядчик предоставляет клиенту документ банковской гарантии.

В регистрации установлено, что в случае ненадлежащего, некачественного или ненадлежащего исполнения поставщиком своих договорных обязательств кредитная организация (гарант) возмещает заказчику указанную сумму денег. При наступлении страхового случая банк выплатит эти деньги клиенту, при этом потребовав от исполнителя регрессивного возмещения произведенных выплат. То есть банковская гарантия исполнения договора по 44-ФЗ выполняет функцию страхового финансового инструмента при заключении договора.

Воспользуйтесь бесплатными инструкциями от экспертов КонсультантПлюс, чтобы получить безошибочную банковскую гарантию.

Нормативная база

Гарантийные обязательства регулируются гражданским законодательством – п. 4 ст. 368 ч. 1 ГК РФ. А в сфере госзакупок предоставление банковской гарантии по 44-ФЗ подробно расписано в ст. 45. По закону о контрактной системе признается, что это наиболее надежная форма получения контрактов. Участники государственного заказа оформляют гарантийные документы в обеспечение заявок на участие в электронном контрактовании и исполнение государственных контрактов (абз. 4 п. 1 ПП РФ от 30.05.2018 № 626).

Такие самостоятельные долговые обязательства выпускаются только отдельными учреждениями (п. 28 ст. 5 360-ФЗ):

Разновидности банковских гарантий

В сфере государственных закупок банковская гарантия, которая выдается специально для тендеров, используется с целью снижения прямых финансовых рисков клиента. Они возникают из-за недобросовестного поведения победителя аукциона.

Однако разновидностей довольно много. Гражданское законодательство классифицирует залоговые обязательства следующим образом:

Отзывные и безотзывные. Первый разрешено отменить, изменить или отменить. А второй выдается без возможности отзыва. Его нельзя исправить или признать недействительным. Прямое и косвенное. Директ выдается непосредственно банком, через который осуществляется платеж. Косвенные гарантии предоставляются кредитной организацией, выступающей в качестве посредника. Ограниченный и неограниченный. Он выдается бессрочный, если банк отвечает по всем обязательствам кредитора, и ограниченный, если банк несет частичную ответственность. Условное и безусловное. Условное обязательство выполняется только при соблюдении строго определенных условий. Безусловное не ограничено договорными условиями. Договор и оплата. Договорная – это запись в обеспечение обязательств: копия или оригинал банковской гарантии передается клиенту по ФЗ 44 или 223. А платеж – кредит по специализированным документам (вексель, аккредитив, инкассо). Простые, синдицированные, встречные гарантии. Кредитная организация оформляет простой гарантийный документ на организацию-заказчика по требованию исполнителя. Синдицированный требуется поставщику, у которого нет достаточного количества наличных денег для выполнения своих обязательств. Под встречной гарантией понимается перенаправление финансовых обязательств в другой банк, выбранный участником государственного заказа.

Кто участвует в процедуре

Это платная услуга от банка, которая является своего рода кредитным обязательством. Участник договора после подачи заявления в банк проводит финансовую операцию, выплачивает заемные средства и заключает полноценный договор. С юридической точки зрения в таком соглашении участвуют три стороны: бенефициар, являющийся заказчиком, принципал или участник контракта и поручитель-кредитор.

Кредитор гарантирует правильное исполнение государственного контракта, поэтому принимает на себя гарантийные обязательства, при этом принципалом является сторона в лице поставщика, обратившегося за услугой в кредитную организацию. Выгодоприобретатель, или клиент, является участником сделки, который страхует себя от несоблюдения условий договора и на основании этого устанавливает требование банковской гарантии. В этом договоре заказчик является бенефициаром. В Регламенте оговаривается, нужен ли клиенту оригинал банковской гарантии по 44-ФЗ – нет, поставщик размещает в торговом зале сканированное изображение бумажной записи или электронного документа, подписанного усиленной электронной подписью (ч. 1 ст. 60 44 – ЗФ). Клиенту не требуется исходный BG.

Структура банковской гарантии

Документ банковской гарантии не имеет унифицированной формы. Также нет единых требований к его структуре и содержанию. Он составляется банками бесплатно, но необходимо соблюдать рекомендации, указанные в 44-ФЗ.

Во-первых, регистрация оформляется только в тех банках, которые указаны в специальном списке Минфина (ст. 74.1 НК РФ). Он постоянно обновляется: прежде чем заключать договор банковской гарантии, клиент должен ознакомиться с текущим перечнем Минфина.

Во-вторых, в тексте документа должны быть указаны ключевые параметры соглашения сторон. Существенными условиями являются срок действия гарантийных обязательств и их размер.

Поскольку банковская гарантия выдается в обеспечение договорных обязательств по 44-ФЗ, составителям следует ссылаться на эту норму закона и указывать в протоколе все сведения, требуемые нормативными актами КФК (ст. 45 44-ФЗ). Помимо количества и срока действия, в содержание входят:

    обязательства поставщика (принципала); обязательства кредитора (гаранта); сведения о заключенном между сторонами договоре; условие о фактическом зачислении денежных средств на расчетный счет клиента из банка, об уплате поручителем пени за каждый день просрочки; прочие резервы.

Порядок оформления

Как и любая банковская услуга, предоставление залоговых обязательств по исполнению государственного контракта требует специальной регистрации. Поскольку поручитель выступает страховщиком и рискует собственными деньгами, он предъявляет особые требования к провайдеру, точнее, к его добросовестности и финансовому состоянию.

Каждая кредитная организация устанавливает свой порядок и состав документации, прилагаемой к доверителю. Вот обобщенный перечень документов, которые банки требуют от контрагента при выдаче залоговых обязательств:

    форма адреса; копии регистрационных документов в ИФНС (ИНН и КПП, свидетельство о государственной регистрации), действующая выписка из ЕГРЮЛ; копия протокола собрания учредителей или решения единственного учредителя (нотариально заверенная); список всех членов общества с паспортными данными; все имеющиеся лицензии и сертификаты, относящиеся к основной деятельности; документы, подтверждающие правомерность действий руководства; копия проекта договора страхования; бухгалтерская (бухгалтерский баланс и приложения) и бухгалтерская отчетность за последний отчетный период; подтверждение отсутствия задолженности; справка об успешном выполнении обязательств по аналогичным договорам и др.

Тарифы на банковскую гарантию

Банк берет определенную комиссию за предоставление данной услуги. Стоимость напрямую зависит от объекта покупки, цены договора, срока действия банковской гарантии. В среднем комиссия кредитора рассчитывается в размере от 2 до 10% от суммы залоговых обязательств. Многие поручители прописывают в договоре фиксированный минимальный размер вознаграждения, ниже которого оплата услуг невозможна, независимо от стоимости самого поручительства.

Проверка банковской гарантии

Ранее после выдачи официальных гарантийных обязательств специалист кредитной организации вносил сведения о выданных БГ в реестр банковских гарантий. Сведения вносились в ОВОС в срок, не превышающий 1 рабочий день после вручения поставщику гарантийной регистрации или ее корректировки. По состоянию на 01.07.2018 такие данные в Единой информационной системе больше не публикуются (ч. 8.1 ст. 45 44-ФЗ).

Существует ошибочное мнение, что клиент должен приложить в ЕИС банковскую гарантию по 44-ФЗ; нет, БГ не публикуется отдельно в Единой информационной системе, достаточно только электронной торговой площадки. Но клиент должен проверить действующие банковские гарантии. Записи проверяются на официальном сайте ЦБ в блоке справочника кредитных организаций.

Банковская гарантия по сравнению с другими формами обеспечения обязательств является выгодным инструментом.
Например, вы можете использовать следующие инструменты:

Банковская гарантия по 44-ФЗ

Банковская гарантия для участия в торгах по 44-ФЗ – способ обеспечения заявки или обеспечения исполнения договора, при котором банк (гарант) выдает по требованию должника (поставщика) письменное обязательство произвести оплату заказчику определенную сумму денег, когда они предъявляют требование об оплате. Если поставщик нарушит условия договора или не выполнит свои обязательства в установленный срок, банк возместит заказчику убытки.

Обеспечение заявки по 44-ФЗ

С 1 октября 2018 года вступают в силу изменения в 44-ФЗ, внесенные 504-ФЗ, согласно которым участники набора могут обеспечить заявку не только денежными средствами, но и использовать банковские гарантии (п. 2 ст. 44 44-ФЗ). Банки, выдающие банковские гарантии в обеспечение участия и исполнения договоров по 44-ФЗ, должны быть включены в соответствующий реестр Минфина РФ.

Государственные учреждения освобождаются от обязанности предоставления гарантии по заявлению (п. 6 ст. 44 44-ФЗ).
Законодательством установлена ​​максимальная сумма гарантии заявки, которая зависит от начальной максимальной цены контракта (IMCC).

    Размер обеспечения заявки от 0,5 до 1%, если НМЦК от 5 до 20 миллионов рублей. От 0,5 до 5%, если НМЦК больше 20 млн руб. Не более 2%, если НМЦК более 20 млн, а на участников контрактации распространяются ст. 28-29 44-ФЗ (учреждения и предприятия уголовно-исполнительной системы, а также организации инвалидов).

Если обеспечение заявки вносится денежными средствами, они размещаются на специальном счете в банке, утвержденном Правительством Российской Федерации.
Это правило распространяется на участников:

Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ

При цене контракта до 50 млн руб размер гарантии исполнения контракта составляет от 5% до 30% НМЦК, указанного в извещении о контракте (п. 6 ст. 96 44-ФЗ).
Более 50 млн рублей от 10% до 30% НМКК.

Кто освобождается от предоставления гарантии исполнения?

Как получить банковскую гарантию для торгов по 44-ФЗ?

Обратившись в АО «ЕЭТП», вы можете получить банковскую гарантию онлайн, не выходя из офиса. Вам будет предложено заполнить заявку.

Банковская гарантия – доступный способ обеспечения процедур

Банковская гарантия по сравнению с другими формами обеспечения обязательств является выгодным инструментом.
Например, вы можете использовать следующие инструменты:

Внесите личный залог. Но этот способ не подходит, если требуется большое количество, так как использовать собственные ресурсы невыгодно. Кредит. Зачастую проценты по кредиту выше, чем плата за пользование банковской гарантией. Кроме того, процесс утверждения заявки может занять от нескольких недель до месяцев. Таким образом, банковская гарантия является более простым и дешевым способом защиты заявок и обеспечения выполнения контрактов.

Преимущества получения банковской гарантии в АО «УЭТП»:

Низкая комиссия – от 2%; Ваша заявка будет рассмотрена сразу несколькими банками – «Надежные партнеры EETP»; Вы получите предварительное решение об одобрении заявки в течение 1 часа; Наши специалисты помогут заполнить все необходимые документы; Вы экономите деньги на выставлении счетов компании, вкладывая их в развитие бизнеса;

Воспользуйтесь финансовыми инструментами в АО «ЕЭТП» и получите сумму, необходимую для гарантии ваших обязательств.
Более подробную информацию можно найти на странице.
Задать вопросы можно по телефону «Центра обслуживания пользователей»: +7 495 276-16-26

При выборе провайдера участник вправе предоставить банковскую гарантию в 3-х случаях:

Банковская гарантия по 44-ФЗ. Требования, сроки действия, получение и проверка

Исполнение договора по 44-ФЗ является обязательством поставщика перед государственным или муниципальным заказчиком в виде денежных средств или банковской гарантии.
После выигрыша покупки на предоставление банковской гарантии остается всего несколько дней. Поэтому рекомендуем заранее получить банковскую гарантию.

Срок банковской гарантии по 44-ФЗ

При выборе провайдера участник вправе предоставить банковскую гарантию в 3-х случаях:

Если оно предоставляется в качестве обеспечения заявки, оно должно быть действительно в течение как минимум двух месяцев с даты закрытия заявок. При подписании договора предъявляется как гарантия исполнения договора. При этом срок действия банковской гарантии должен не менее чем на один месяц превышать срок исполнения обязательств, которые вы предоставляете указанной банковской гарантией, в том числе в случае изменения этого срока в соответствии со ст. 95 44-ФЗ. В случае, когда банковская гарантия гарантирует гарантийные обязательства, ее срок должен превышать срок исполнения таких обязательств не менее чем на один месяц. На это указал Минфин в официальном письме № 24-03-07/63253 от 19.08.2019.

Поэтому срок предоставления банковской гарантии по 44-ФЗ в качестве обеспечения заявления, в качестве обеспечения исполнения договора и в качестве обеспечения залоговых обязательств различен. Это следует учитывать при обращении в банк или иные кредитные организации за банковской гарантией.

фз-44

Начало срока действия банковской гарантии

Гарантия должна быть получена до подписания контракта и, как правило, вступает в силу с даты выдачи.

Совет: Бывают нестандартные ситуации, к которым нужно относиться очень внимательно. В большинстве случаев это происходит с недобросовестными банками, в тексте документа указаны обстоятельства, при которых БГ вступает в силу. Например, бенефициар должен письменно подтвердить получение документа от гаранта, и только после получения этого письма банком начинается действие гарантии. Но если его нет, то в случае возникновения проблем заказчик не будет иметь права на компенсацию понесенного ущерба, потому что его БГ так и не вступила в силу.

Но если работы, предусмотренные договором, начинаются позже, например, сезонные работы, закупка которых производится заказчиком заранее, гарантийный срок начинает действовать с определенной даты, а не с даты выдачи гарантии.

Поэтому перед выдачей гарантии важно точно знать, с какого дня она начнет действовать (с даты выдачи или позже, когда начнутся работы по договору). Эту информацию можно найти в контрактной или аукционной документации.

Окончание действия банковской гарантии

В искусстве. 96 ФЗ-44 устанавливает общее правило действия поручительства в отношении срока действия договора.

Срок банковской гарантии определяется с учетом требований статьи 96 44-ФЗ, устанавливается по усмотрению заказчика и должен превышать срок договора не менее чем на один месяц.

Время рассмотрения заказчиком

При выдаче гарантии банк выдает участнику проект, который может быть представлен клиенту на рассмотрение. Клиенты принимают текст проекта БГ как в письменной форме, так и в виде электронного документа. После того, как клиент принял документ, у него есть 3 рабочих дня на его рассмотрение. За это время вы можете принять проект, либо сообщить причины отказа. Перед подписанием договора клиент должен убедиться, что информация о БГ появилась в реестре ОВОС.

Можно ли изменить срок банковской гарантии?

Срок действия банковской гарантии указывается в ее тексте. Но в некоторых случаях срок действия БГ может быть изменен:

Срок исполнения госзаказа продлен и БГ эти сроки не соблюдает. В этой ситуации необходимо обратиться в банк, выдавший ее, и продлить гарантию на требуемый срок. Берется новая (измененная) дата окончания договора и к ней добавляется не менее 1 месяца, как указано в 44-ФЗ. Контракт был выполнен быстрее оговоренного срока. В этом случае период БГ может быть уменьшен. Для этого необходимо вернуть документ в банк. Некоторые банки возмещают провайдерам часть уплаченной комиссии. Если договор долгосрочный, и поставщик будет выполнять работы в течение нескольких лет, то банк может рекомендовать выдать гарантию на 1 год и продлевать ее раз в год. Это условие указывается в тексте безотзывной банковской гарантии.

Таким образом, существует множество нюансов при выдаче банковской гарантии.

банковская гарантия

Что делать если в договоре не указан срок банковской гарантии

Срок банковской гарантии является обязательным условием договора между гарантом (банком, страховой организацией или иным хозяйствующим субъектом) и принципалом (должником по гарантированной сделке). В его отсутствие сделка не считается заключенной. Следовательно, если срок не согласован между должником и банком, то договор недействителен. В этом случае кредитная организация не обязана платить бенефициару, но должник также вправе не платить банку вознаграждение за предоставление гарантии от его имени.

Иногда вместо конкретного срока банковской гарантии (день, месяц и год прекращения действия гарантии) стороны договора указывают что-то вроде: «До полного исполнения обязательств по договору между принципалом и бенефициаром. Такой подход совершенно неприемлем. Должен быть указан точный срок действия гарантии. В противном случае можно считать, что банк не давал гарантии.

Однако следует отметить, что ссылка на событие, которое неизбежно произойдет, допускается в качестве ограничения по времени. Этот вариант ст. 190 ГК РФ вполне допустимо. Но если это событие не является неизбежным, можно считать, что время действия не запоминается.

Что делать при нарушении срока банковской гарантии?

При нарушении срока действия банковской гарантии восстановить ее с помощью суда не получится. Это прямо установлено в законе. В этом случае действует предварительное условие.

Однако соглашение между банком и принципалом также допускает ситуации, когда меняется срок действия сделки. Это вполне допустимо, если такое условие устраивает всех трех сторон обязательства:

    поручитель – банк, обеспечивающий исполнение должником его обязательств; принципал – лицо, за которого кредитная организация индоссировала; получатель платежа – лицо, получающее платеж.

Поэтому при нарушении срока у сторон договора может быть только два варианта ответа:

Возможности изменения сроков

Несмотря на то, что срок банковской гарантии прописан в ее тексте, бывают ситуации, в которых они могут быть изменены. К таким случаям относятся:

    изменить срок договора, когда первоначально выданная гарантия перестает распространяться на период его исполнения; условия договора выполнены до срока, указанного в договоре; заключение договора производится на длительный срок.

В первой ситуации необходимо обратиться в кредитную организацию с просьбой о продлении срока действия банковской гарантии на требуемый период времени. Если договор заключен на несколько лет, можно воспользоваться опцией предоставления годового продления БГ.

Максимальный и минимальный сроки

Несмотря на то, что в действующем Федеральном законе формально упоминается о необходимости ограничения срока действия банковской гарантии, четких и однозначных критериев до сих пор нет. Есть общие положения:

    В сфере государственных закупок срок может быть короче срока подачи заявки максимум на два месяца. Если банковская гарантия используется в качестве обеспечения исполнения обязательств по договору, срок ее действия должен быть не менее чем на один месяц больше срока действия договора.

Во втором варианте указанный период превышения фактически может составлять два или три месяца. Не все провайдеры с этим согласны, однако противоречий с формулировкой закона нет.

условия банковской гарантии

Пример расчета периода действия

Приведем наглядный пример, как рассчитать срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ при обеспечении договора.

Шаг 1. Рассчитываем общую продолжительность контракта. Что по соглашению сторон государственный контракт действует до окончания года празднования, до 31.12.2020.

Шаг 2. Установите срок выполнения работы. В этом блоке стороны договорились, что работы завершатся 09.11.2020.

Шаг 3. Определить гарантийный срок результата контракта. Прошло 12 месяцев с момента подписания акта о прохождении обучения. Протокол подписан обеими сторонами в установленную дату – 11.09.2020.

Шаг 4. Рассчитайте срок действия банковской гарантии по 44 ФЗ при страховании договора. Страховка действительна до 12.09.2020.

Шаг 5. Определим срок обеспечения гарантийных обязательств по государственному контракту. Банковская гарантия распространяется на все результаты выполненных работ до 10.12.2021.

Перечень банков, имеющих право выдавать банковские гарантии

Банковская гарантия является одним из наиболее распространенных способов минимизации рисков: если одна из сторон договора опасается, что другая не выполнит свои обязательства, то она вправе запросить банковскую гарантию в качестве залога. По сути, это письменное обещание банка или страховой компании (гаранта) выплатить определенную сумму денег покупателю продукта или услуги (получателю платежа) по запросу, если подрядчик или поставщик (доверитель) нарушает условия договора или отказывается его выполнять.

Государственные закупки являются наиболее популярной сферой применения данного обязательства, поэтому в дальнейшем мы остановимся на них. Так, в соответствии с Федеральным законом от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ «О системе договоров в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» (далее – 44-ФЗ), финансовое обеспечение необходимо как на этапе подачи заявки на участие в конкурсе, так и для заключения договора с победителем. В большинстве случаев таким обеспечением может быть банковская гарантия. При этом это выгодно всем сторонам: банк получает вознаграждение за выдачу документа, бенефициар получает гарантию возмещения убытков в случае нарушения принципалом договора, а принципал, в свою очередь.

Однако следует отметить, что для использования поручительства для обеспечения участия в торгах и аукционах, проводимых в соответствии с 44-ФЗ, оно должно осуществляться в строгом соответствии с законодательством. Выдать его может только банк, причем не любой, а по соответствующим требованиям п. 3 ст. 74.1 НК РФ. Итак, на сегодняшний день обязательным для выдачи банковской гарантии является:

    банк имеет лицензию ЦБ РФ на проведение операций. Также к банку не должны применяться меры финансового оздоровления; размер собственных средств (капитала) в размере не менее 300 миллионов рублей; кредитный рейтинг «В – (RU)» АКРА и «ruB-» по шкале рейтингового агентства «Эксперт РА», присвоенный Банком России на дату направления информации; отсутствие задолженности по банковским депозитам, размещенным за счет средств федерального бюджета; участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц.

Перечень кредитных организаций, отвечающих всем указанным параметрам, устанавливается Министерством финансов Российской Федерации. По состоянию на 1 февраля 2019 года в него входило 204 банка. Хотя на начало 2018 года это число достигало почти 350 кредитных организаций. Актуальный список банков, имеющих право выдавать банковские гарантии, можно найти на официальном сайте Минфина России: данные обновляются четыре-пять раз в месяц, в список включены федеральные и региональные банки.

Условия выдачи банковских гарантий

Каждый банк вправе самостоятельно определять большинство требований и условий, при которых будет выдана банковская гарантия. Мы рассмотрим наиболее распространенные параметры, встречающиеся у большинства поручителей.

Требования к заявителю

Банковская гарантия имеет некоторое сходство с кредитным договором: ведь если бенефициар получит по ней средства, то банк, в свою очередь, потребует их возврата от принципала. Поэтому система требований к соискателю аналогична тем, которые возникают при получении кредита: финансовая устойчивость компании, отсутствие задолженностей и просроченных платежей, положительная кредитная история, длительный период работы, предоставление многократных гарантий или облигация. Кроме того, закон требует от банка проверки сведений об учредителе, директоре и главном бухгалтере компании.

Срок гарантии

Согласно № 44-ФЗ гарантия должна действовать не менее одного месяца сверх срока действия договора. Если на поставляемый товар установлен гарантийный срок, он также должен быть включен в срок действия. Расчет начинается с момента получения документа, если иное не указано в самой гарантии.

Как правило, банки указывают, на какой срок они готовы выдать гарантии: например, Сбербанк выдает банковские гарантии сроком действия от 1 до 24 месяцев по общим правилам и до трех лет, если заемщик соответствует дополнительным требованиям.

Срок выдачи

При самостоятельном обращении в банк срок ожидания выдачи банковской гарантии составляет две-три недели в зависимости от финансового положения доверителя, вида гарантии, предоставленного обеспечения и выбранной организации-гаранта. Также существуют брокерские организации, которые позволяют клиенту оформить гарантию в более короткие сроки (от трех дней).

Комиссия банка за выдачу банковской гарантии

Размер вознаграждения банку за выдачу гарантии составляет в среднем 2-5%, но обычно не менее 10-20 тыс руб. Не забывайте о дополнительных платежах, которые могут потребоваться: открытие и ведение расчетного счета, штрафы и пени за просрочку возврата денежных средств, оплата в случае наступления гарантийного случая.

валюта займа

Валюта кредита

В большинстве случаев банковская гарантия выдается в рублях, однако при работе с иностранными компаниями по соглашению сторон можно указать другую валюту. Также популярно использование «валютной оговорки» — все платежи производятся в рублях, но равны определенной сумме в иностранной валюте. Для расчетов можно использовать как официальный курс на день проведения операции, так и фиксированный.

Сумма гарантии

Согласно 44-ФЗ, при участии в государственных закупках поставщик обязан предоставить гарантию в размере 0,5-5 % от первоначальной стоимости контракта на этапе подачи заявки и 5-30 % (но не менее суммы аванса), если таковые имеются) – как договоры гарантии исполнения. При работе в рамках Федерального закона от 18 июля 2011 г. № 223-ФЗ «О приобретении товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» максимальный размер гарантии не устанавливается и определяется Организаторы аукциона.

Банки, в свою очередь, самостоятельно определяют минимальный и максимальный размер выдаваемых гарантий. Например, Сбербанк не рассматривает заявки на залог менее 50 тысяч рублей, а верхний предел зависит только от финансового состояния доверителя. ВТБ же устанавливает максимальную сумму залога в 150 млн рублей с залогом или 30 млн рублей без, но не указывает нижний предел. Банк «Кредит-Москва» указывает обе крайние суммы — от 300 тысяч до 10 миллионов рублей.

Срок возмещения платежа по гарантии

Срок, в который гарант обязуется удовлетворить требования бенефициара об уплате оговоренной суммы, обычно указывается в тексте банковской гарантии. В большинстве случаев он составляет до трех месяцев, но при выдаче залога наличными или векселями может составлять всего несколько дней.

Обеспечение

Банк вправе потребовать, чтобы принципал поручился за выданную гарантию. Недвижимость, транспорт, собственность, ценные бумаги или денежные средства, принадлежащие бизнесу, часто выступают в качестве залога. В качестве альтернативы или в дополнение к залогу права собственности банк может потребовать залог. Поручителями могут быть как владельцы основной компании, так и другие физические или юридические лица.

Многие банки также предлагают беззалоговые гарантии, но комиссия в этом случае обычно выше, а возможность одобрения и максимальная сумма ниже.

Страхование

Страхование имущества, служащего залогом при выдаче банковской гарантии, как правило, не требуется. Однако для некоторых категорий имущества, например, при залоге сельскохозяйственных животных, банк может потребовать страхование.

Неустойка за несвоевременное возмещение платежа по гарантийному обязательству

При нарушении банком условий выплаты бенефициару при наступлении гарантийного случая он обязан уплатить штраф. Его размер обычно составляет 0,1% от суммы компенсации за каждый день просрочки.

Процентная ставка при наступлении гарантийного случая

банковская процентная ставка

Согласно общему принципу банковской гарантии, если принципал не выполнил свои обязательства по договору с клиентом, банк выплачивает бенефициару оговоренную сумму компенсации. Кроме того, поручитель обращается с регрессными требованиями к доверителю: он должен вернуть банку потраченную сумму и с уплатой процентов за отвлечение средств.

Процентная ставка, как правило, близка к обычной ставке по кредитам: ее размер зависит от финансовой отдачи по основному долгу, наличия залога и обычно составляет от 11 до 25% годовых.

Порядок выдачи банковской гарантии

Для получения гарантии заявителю придется пройти множество этапов, каждый из которых имеет свои особенности и занимает определенное время.

Анализ соответствия требованиям банка и сбор документов. Конечно, все начинается с вопроса о том, в какой банк лучше обратиться за залогом. Ответ будет зависеть от многих факторов: состояния компании, требований организаторов аукциона, требуемой суммы. Продолжительность этого этапа индивидуальна для каждого случая: у кого-то он занимает всего пару дней, кто-то неделями ищет лучшие предложения по условиям выдачи банковской гарантии от топ-25 банков. Анализ и сбор стандартного пакета документов целесообразно начинать заранее, сразу после принятия решения об участии в торгах. Как правило, вам потребуются документы следующих типов:

    юридические – свидетельство о регистрации юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, заверенные копии паспортов учредителей и руководителя, письмо, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, а также справки незадолженностей перед бюджетом и внебюджетными фондами; финансово-бухгалтерская отчетность по формам 1 и 2 за последний год для организаций на общем налоговом режиме или налоговая декларация и выписка из книги учета доходов и расходов для организаций в «упрощенной» форме»; информация о тендере: ссылки на текущий конкурс или аукцион, проект договора и т. д.; документы, подтверждающие благонадежность доверителя – в этот перечень обычно входят документы, подтверждающие опыт компании, ее положение на рынке, предыдущее участие в торгах и выполненные контракты, отзывы клиентов и т д. Также при наличии залога документы о его имущества, акты оценки.

Передача документов в банк. Собрав все необходимые документы, заявитель подает их в банк; этот этап, чаще всего, осуществляется за один день. Однако иногда поручитель требует дополнительной бумажной волокиты, и тогда возрастут временные затраты на период, необходимый для ее подготовки. Анализ документов в банке и принятие решения. На этом этапе банк проверяет достоверность всей предоставленной информации и документов, оценивает кредитоспособность компании и принимает решение о выдаче банковской гарантии или об отказе заявителю. Формально срок проверки составляет около семи дней, но эти сроки часто продлеваются до двух-трех недель, если требуются дополнительные проверки. Заключение договора и выдача гарантии. После одобрения заявки компании предоставляется информация о персональных условиях выдачи гарантии, процентных ставках, а также о своем проекте. После окончательной договоренности принципал заключает договор с банком и выплачивает оговоренную сумму вознаграждения. Затем происходит фактическая передача залога заявителю. Регистрация данных гарантии в Реестре. По закону после выдачи гарантии банк обязан внести соответствующие данные в общий реестр. Это имеет ограничение по времени в один день. Этот этап является заключительным, и сразу после его завершения принципал может использовать банковскую гарантию по назначению.

Безусловно, получение банковской гарантии является крайне выгодным для организаций способом обеспечения своего участия в торгах. Однако процесс выдачи такого документа достаточно длительный и зачастую превышает срок заключения договора, в течение которого исполнитель обязан предоставить гарантию. Поэтому большинство компаний вынуждены прибегать к различным методам, чтобы сократить сроки получения банковской гарантии.

Требования, которые могут быть предъявлены заказчиком к БГ

Определившись с размером обеспечения, необходимо внимательно изучить документацию по другим условиям.

– бесспорное списание: при страховании некоторые клиенты отражают в документации требование о включении в текст БГ условия бесспорного списания. Это значит, что если поставщик не выполняет работу по договору, то клиент имеет право подать претензию в банк и получить сумму ОИК без лишней волокиты и бумажной волокиты.

– предоплата: несомненно, предоплата является приятным бонусом для провайдера, но с другой стороны означает включение в перечень гарантийных обязательств ответственности за возврат предоплаты, из-за чего некоторые банки увеличивают комиссию.

В то же время другие банки нейтрально относятся к наличию авансов в условиях гарантии и не увеличивают свою комиссию. Поэтому будет важно потратить свое время и найти банк с подходящими условиями.

– Форма БГ: Некоторые заказчики предлагают в составе документации свой шаблон (типовой макет) гарантии 44-ФЗ. В большинстве случаев провайдер сам решает, использовать его или нет. И клиенты соглашаются на незначительные изменения со стороны банков.

Однако есть заказчики, которые настаивают на их форме. Но тут возникает другая проблема: все банки выдают гарантии по собственной форме, разработанной их юристами. И есть ряд финансовых учреждений, которые не примут документ в виде клиента.

Есть также банки, которые не откажут в приеме БГ клиента, но сделают это неохотно, за определенную плату.

Поэтому, если клиент предложил свою модель БГ, мы рекомендуем ему заранее сообщить об этом в банк, что позволит ему узнать, согласен он с этой формой или нет. В результате вы сэкономите время и силы.

– специфические требования к тексту БГ: многие клиенты не предлагают шаблон гарантии, а устанавливают ряд требований, которым необходимо соответствовать, например:

    частое требование рассмотрения конфликтных ситуаций в БГ по месту нахождения клиента; обязательство раскрывать перечень обязательств, покрываемых гарантией; некоторые клиенты требуют бумажный БГ, но сейчас это незаконно. Для предоставления OIC будет достаточно электронного документа, заверенного квалифицированной цифровой подписью.

Рекомендация: Комплексные требования к банковской гарантии по 44-ФЗ указаны в Постановлении Правительства № 1005, проекте договора, информационной карте, закупочной документации и приложениях.

нормативная база

Нормативная база

Все требования к банковской гарантии перечислены в статье 45 44-ФЗ, а условия ОИК – в статье 96 44-ФЗ.

В этих положениях законодательство отвечает практически на все вопросы, связанные с предоставлением БГ в качестве ОКИ.

Важным нормативным актом, регулирующим требования к тексту гарантии, является Постановление Правительства № 1005 от 11.08.2013 «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О системе договоров в сфере приобретения товаров», работы, услуги для государственных и муниципальных нужд».

Особенности торгов по Гражданскому Кодексу РФ

Форма заключения договора может быть заменена. Это разрешено действующим законодательством. Например, если ОИК получила на счет клиента собственные деньги, то исполнитель впоследствии вправе заменить их банковской гарантией 44-ФЗ, которая будет уменьшена на сумму уже исполненных обязательств по договору. С клиентом.

Для этого должна быть составлена ​​гарантия, сумма и срок которой должны быть уменьшены пропорционально исполнению контракта.

Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Причинами отказа от приемки БГ клиентом являются:

отсутствие сведений о БГ в реестре банковских гарантий; несоблюдение БГ условий, предусмотренных подпунктами 2 и 3 статьи 45 44-ФЗ; бГ несоответствие требованиям, содержащимся в извещении о закупке, приглашении к участию в выборе поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте договора, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Важная точка! В случае отказа в приеме БГ заказчик в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня получения, письменно или в форме электронного документа информирует об этом лицо, предоставившее гарантию, с указанием причин, по которым послужило основанием для отказа.

Возможна ли замена банковской гарантии на другую банковскую гарантию по 44-ФЗ

Гарантия выдается в момент подписания договора, а возврат производится после завершения всех работ и их приемки. Однако в некоторых ситуациях сумма и сроки выполнения условий договора меняются, из-за чего банковская гарантия теряет свою силу. Если клиент может его перевыпустить, то он отправляет новый документ. Обратите внимание, что в большинстве случаев инициатором замены банковской гарантии выступает заказчик, а не поставщик.

Замена банковской гарантии может быть вызвана различными причинами, в том числе форс-мажорными и другими причинами, обоснованными одной из сторон.

Продление и замена банковской гарантии по 44-ФЗ аналогичны порядку первичного получения этого документа. Правила подачи заявления и документов, сроки рассмотрения заявления одинаковы.

Однако есть некоторые тонкости, о которых важно знать заранее. Если вы ошибетесь при выборе банка, вам придется снова менять интересующий нас документ.

Ни в коем случае нельзя пытаться предъявить «серую» гарантию, поскольку такие действия влекут уголовную ответственность: исполнитель будет нести ответственность в соответствии с положениями ст. 159 УК РФ.

Прежде чем запрашивать гарантию в банке, рекомендуется провести анализ и убедиться, что выбранное вами финансовое учреждение входит в список Минэкономразвития. В противном случае он не сможет предоставить вам необходимую бумагу. В нашей стране около 200 из 700 существующих банков получили необходимую аккредитацию, поэтому у вас всегда есть выбор.

Закон 44-ФЗ предусматривает несколько ситуаций, связанных с заменой банковской гарантии:

    Клиент корректирует текст договора, что часто приводит к увеличению стоимости работ. Тогда гарантия уже не может покрывать процент первоначального взноса, указанный в договоре. Размер такого участия может составлять 30% от окончательной цены работ или услуг. При увеличении размера аванса цена банковской гарантии пересматривается, когда ожидается подготовка нового документа. Увеличение аванса требует пересмотра суммы гарантии, то есть новой выдачи документа. На случай возникновения непредвиденных обстоятельств, требующих продления срока договора и банковской гарантии по 44-ФЗ при обеспечении договора. В такой ситуации провайдер должен предпринять какие-то действия, а именно подать новый документ с незаконченным сроком. Также иногда размер обеспечения меняется на объем проделанной работы. Когда гарантии выдаются банком, находящимся в состоянии банкротства или не имеющим на это необходимой лицензии. Любое обязательство в этом случае теряет свою силу, а исполнителю необходимо быстро найти более надежную кредитную организацию и получить документ. По решению участников допускается замена поручительства залогом. Такой подход используется, если компании необходимо вернуть средства в оборот.

Предоставление банковской гарантии считается возмездной сделкой, то есть исполнитель оплачивает ее оформление или комиссию от общей суммы страховки.

Бывает, что нужно срочно поменять этот документ на новый. В таких ситуациях важно:

    Читайте подробно 44-ФЗ, изучайте тонкости выдачи банковской гарантии, чтобы заменить ее в короткие сроки. Либо придется прибегнуть к помощи компании, способной решить эту проблему. Другими словами, вы должны обратиться в Центр поддержки предпринимательства». Уточните сроки замены документа. Если этот срок не указан в договоре, то он составляет до 10 дней. Если за это время вы не успели заменить бумаги, клиент вправе обратиться в суд с иском о совершении злоумышленных действий. Подрядчик не может самостоятельно принять решение о замене или продлении банковской гарантии по 44-ФЗ. Все должно быть согласовано с поставщиком, иначе могут возникнуть споры, которые приведут к расторжению договора. Замена должна быть обоснована, иначе подрядчику придется столкнуться с финансовыми затратами.

Право на использование банковской гарантии регулируется законодательством. Законодательством Российской Федерации установлены строгие правила обеспечения финансовых обязательств при определенных условиях и требованиях к сторонам договора. Неисполнение обязательств влечет за собой отзыв банковской гарантии.

Банковская гарантия (или, с 2022 г., самостоятельная) является популярной формой финансовой гарантии при государственных закупках. После победы в тендере осталось всего несколько дней, чтобы получить его. Так что будьте осторожны с этим заранее, особенно если вы никогда не выигрывали покупки.

Банковская, или независимая, гарантия в сфере госзакупок

Банковская гарантия (или, с 2022 г., самостоятельная) является популярной формой финансовой гарантии при государственных закупках. После победы в тендере осталось всего несколько дней, чтобы получить его. Так что будьте осторожны с этим заранее, особенно если вы никогда не выигрывали покупки.

Что такое обеспечение в сфере госзакупок?

Одним из принципов 44-ФЗ является ответственность за результат и эффективность приобретений. Иными словами, госзаказчику нужны гарантии того, что победитель тендера подпишет контракт и будет выполнять его в соответствии со всеми установленными условиями.

    Гарантия тендера: страхование на случай отказа победителя подписать выигранный контракт. Исполнение договора: страхует в ситуациях, когда поставщик не выполняет договор или нарушает его условия.

Есть два способа получить предложение или выполнить контракт.

    Внесите собственные деньги в качестве залога. Для обеспечения заявки – на специальный счет, а для обеспечения договора – на расчетный счет клиента. Деньги будут «заморожены» до определения победителя торгов или выполнения всех условий контракта. Предоставить банковскую гарантию. Банк возместит госзаказчику сумму гарантии, если поставщик выполнит работу некачественно или не уложится в сроки. Банковская гарантия оформляется в соответствии с требованиями 44-ФЗ, за ее получение поставщик уплачивает банку комиссию.

Поставщик решает, что выбрать для обеспечения контракта (денежный залог или банковская гарантия.

Когда предоставляется банковская гарантия?

банковская гарантия

Банковская гарантия для обеспечения заявки

Гарантия составляет от 0,5 до 5% от начальной максимальной цены договора: точная сумма всегда прописывается в договорной документации.

Срок действия банковской гарантии, предоставленной в качестве обеспечения заявки, должен быть не менее двух месяцев с даты окончания срока подачи заявки. После завершения процедуры комиссия за банковскую гарантию поставщику не возвращается.

Банковская гарантия при исполнении контракта в электронном аукционе или конкурсе

Победитель электронного аукциона обязан подписать договор и предоставить банковскую гарантию в течение 5 календарных дней, следующих за датой размещения клиентом договора на электронной торговой площадке.

Размер гарантии составляет от 0,5 до 30 % от начальной цены договора или равен авансу (в 2020 году заказчик получил право на оплату аванса до 50 % от НМЦ). В случае ненадлежащего исполнения договора банк уплачивает клиенту штрафы и пени.

В любом из вышеперечисленных случаев банковская гарантия является безотзывной и должна быть действительна в течение как минимум одного месяца с даты выполнения обязательств по договору.

Когда заказчик может потребовать платеж по банковской гарантии?

Победитель, выиграв тендер, отказывается подписывать контракт. При этом участник обеспечил заявку банковской гарантией. Поставщик не выполняет договор или нарушает его условия. В этом случае заказчик должен в одностороннем порядке расторгнуть договор или предоставить доказательства того, что поставщик нарушает условия договора.

Согласно законодательству требование государственного заказчика об уплате поручительства является внесудебным, то есть может быть предъявлено непосредственно исполнителю контракта в течение 1 месяца после истечения срока для исполнения обязательств по контракту.

Получение банковской гарантии

получение банковской гарантии

Кто может выдавать гарантию?

Начиная с 2022 года, помимо банков, включенных в перечень, утвержденный Правительством Российской Федерации, гарантии смогут выдавать:

    Государственная корпорация развития «ВЭБ. РФ». Фонды кредитной помощи (участники национальной системы гарантий поддержки малого и среднего предпринимательства). Евразийский банк развития (только для участников ЕАЭС, кроме России).

Гарантии будут зарегистрированы в реестре независимых гарантий, а для закрытых конкурсных процедур предусмотрен специальный закрытый реестр.

Правила оформления и работы с независимой гарантией и причины отказа клиента от ее принятия подробно описаны в обновленной статье 45 Закона 44-ФЗ.

Наш электронный агент поможет вам получить выгодную банковскую гарантию. Подготовьте единую заявку, которая пойдет в несколько банков. Сравните условия гарантий и отправьте документы в банк прямо из сервиса.

Что потребует от поставщика банк?

Для того, чтобы успешно и быстро получить гарантию, заранее узнайте условия банка или другой синхронизирующей организации, которая их выдает: сроки выдачи, ставки комиссии, перечень документов и т. д.

Репутация компании – одно из важнейших условий выдачи гарантии. Если компания работает добросовестно, вовремя платит налоги и отчитывается перед контролирующими органами, она обязательно получит банковскую гарантию.

Для предоставления гарантий большинство банков требуют от клиента практически тот же перечень документов, что и для кредита:

Для многих банков важно, чтобы у участника договора был открытый счет в нем. К этому тоже стоит быть готовым, чтобы не тратить время на переговоры с банками, где у вашей компании нет счета.

В банке, с которым уже сложились хорошие деловые отношения, банковская гарантия может быть оформлена по упрощенному сценарию. Как правило, для финансового анализа компании достаточно квартальной финансовой отчетности.

Сколько стоит банковская гарантия?

Стоимость банковской гарантии определяется индивидуально и зависит от:

По общему правилу комиссия за выдачу гарантии составляет от 1% до 5% от суммы требуемой гарантии.

Срок приема от 1 дня до нескольких дней. В последнее время эти сроки сократились до нескольких часов, так как банковская гарантия становится все более популярным банковским продуктом и банки рассматривают электронные заявки.

Лимит банковской гарантии

Перед участием в электронном аукционе или конкурсе вы можете заранее узнать, даст ли вам банк гарантию в случае выигрыша. Для этого необходимо обратиться в банк для установки лимита по банковским гарантиям. В этом случае банк запрашивает у вас копии документов и устанавливает лимит. Правда, необходимо учитывать два условия:

Установка лимита полезна. Во-первых, это позволит вам узнать, стоит ли рассчитывать на получение банковской гарантии, а во-вторых, после того, как вы выиграете тендер, банк гораздо быстрее примет решение о выдаче гарантии.

Что делать, если осталась пара дней на получение?

получить банковскую гарантию

Важно, чтобы победитель успел вовремя получить банковскую гарантию. При несоблюдении срока подписания договора есть риск быть включенным в реестр недобросовестных поставщиков. Как быть в этом случае? Свяжитесь с банком через интернет и подпишите документы квалифицированной электронной подписью. Это намного быстрее и удобнее, чем подавать бумажные документы.

Если вы решили участвовать в аукционах и электронных конкурсах, детально изучите вопрос получения банковской гарантии, узнайте свой лимит или заранее рассчитайте стоимость гарантии на каждую интересующую вас покупку. По условиям контракта претензий со стороны госзаказчика и, соответственно, платежей по его банковской гарантии не будет.

Ответим на вопросы

Специалисты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первый же день после публикации. Далее отвечают только участники закупки, а задать вопрос экспертам можно в специальном разделе.

Клиент устанавливает требование по обеспечению гарантийных обязательств, если это необходимо (не относится к закупке машин и оборудования). Он не может превышать 10% от НМЦК. В большинстве случаев обеспечение гражданской защиты устанавливается в процедурах, предметом которых является имущество, в паспорте которого прописан гарантийный срок эксплуатации.

Обеспечение гарантийных обязательств по 44-ФЗ: что это и как работает? Подробная инструкция

Год назад по 44-ФЗ заказчики были обязаны требовать от поставщиков гарантийных обязательств по договору, если гарантийные требования были указаны в техническом задании (124-ФЗ). Теперь у заказчиков такой обязанности нет, с 1 июля 2020 года она заменена правом. Однако в этой теме остается еще много неясных моментов.

Многие поставщики и заказчики до сих пор не решили вопрос гарантийных обязательств. Масла в огонь подлили новые поправки в 44-ФЗ, принятые 124-ФЗ 24 апреля 2020 года.

Обеспечение гарантийных обязательств – что это за мера, и для чего она нужна?

Внести залоговое обязательство можно двумя способами: наличными и с банковской гарантией. В обоих случаях поставщик предоставляет их заказчику до подписания акта приема-передачи договора в целях гарантии качества товаров (работ, услуг) в течение всего гарантийного срока эксплуатации.

В пункте 4 статьи 33 44-ФЗ встречается термин «гарантийные обязательства». Что входит в это понятие?

Важной характеристикой является то, что клиент может делать заявки на товары/работы/услуги в случае необходимости, то есть тогда, когда он считает это нужным. За исключением случаев, когда объектом покупки являются машины и оборудование. Тогда это будет обязательно. Поэтому участникам закупки следует внимательно ознакомиться с извещением и конкурсной документацией для выявления в них наличия данного условия.

Новые провайдеры не видят разницы между получением гарантий и обеспечением выполнения контракта. Это совершенно разные измерения, которые не следует путать друг с другом.

Исполнение договора предоставляется клиенту в виде денежных средств или банковской гарантии участником, выигравшим торги при заключении договора, в целях снижения возможных финансовых рисков клиента в случае несоблюдения или некачественное выполнение поставщиком работ.

В чем отличие обеспечения гарантийных обязательств от обеспечения исполнения контракта

Отдельно отметим еще 2 отличительные особенности, помимо упомянутых выше:

1) Клиент может предъявить гарантийное требование по гарантийным обязательствам, даже если предоставление гарантии не требуется для исполнения договора. Например, при покупке компьютерной техники через электронный запрос цен клиент не может установить требование ОИК (ч. 1 ст. 96 44-ФЗ), но может потребовать гарантийных мероприятий, так как при покупке техники обязан указать требования к гарантийные обязательства по техническому заданию.

2) ОИК предоставляется победителем торгов до заключения договора, а обеспечение гражданской защиты обеспечивается исполнителем (исполнителем, подрядчиком) до подписания акта с Заказчиком.

Случаи обязательного предоставления гарантийных мер

Поставщик должен гарантировать выполнение гарантийных обязательств, если заказчик указал это требование в документации. Несмотря на то, что по состоянию на 1 июля 2020 г установление данного требования является для заказчика правом, а не обязанностью (ч. 2.2 ст. 96 44-ФЗ), поставщик обязан его соблюдать при наличии у заказчика использовал его Правильный.

Если заказчик установил это требование, то оно распространяется на всех без исключения соискателей контракта (включая представителей СМП и СОНКО).

Заказчик может требовать предоставления гарантийных обязательств только при наличии в договоре гарантийных обязательств, в том числе требований к гарантийному сроку приобретаемой продукции (работ, услуг).

Согласно части 4 ст. 33 44-ФЗ заказчик обязан требовать гарантийных мероприятий в случае приобретения машин и оборудования. В остальных случаях установление этого требования является лишь правом.

Перечня покупок, в отношении которых покупатель «вправе» требовать мер безопасности, в договорном праве не существует. Например, при покупке мебели или строительных услуг клиент, скорее всего, запишет гарантийные требования. Но вы можете и не делать этого, все зависит от ваших предпочтений.

В практике госзаказов бывают случаи, когда заказчики устанавливают требование обеспечения качества и не понимают, зачем они это делают. Такие ситуации типичны при покупке продуктов питания, лекарств, программного обеспечения. Плохо то, что клиенты, сами того не понимая, одновременно требуют предоставления гарантий по гарантийным обязательствам в указанных закупках. Путаница возникает из-за того, что заказчики не различают термины «гарантия» и «остаточный срок полезного использования». Минус в том, что предъявление требований к залогу и обеспечение залоговых обязательств в этих случаях формально не нарушает 44-ФЗ.

Размер обеспечения гарантийных обязательств и срок их предоставления

Частью 2.2 статьи 96 44-ФЗ предусмотрено, что размер гарантийных обязательств не может превышать 10% начальной (максимальной) цены договора. Например, если НМЦК составляет 1 миллион рублей, то ГО можно установить от 0 до 100 тысяч рублей включительно.

Говоря о сроках введения ОГО, следует руководствоваться пунктом 1 части 13 статьи 34 44-ФЗ: если заказчик установил это требование, то в проекте договора он обязан указать порядок и сроки для исполнения подрядчиком гарантийных обязательств.

Особый интерес представляет часть 7.1 статьи 94 44-ФЗ, в которой указано, что в случае указания заказчиком требования обеспечения гражданской защиты, то документ о приемке товаров или работ составляется после внесения подрядчиком этого обеспечения в соответствии с п норм 44-ФЗ (это не относится к отдельному этапу исполнения контракта).

То есть предоставление залоговых обязательств должно быть произведено в указанные заказчиком сроки ДО выдачи акта приема-передачи, иначе заказчик просто не подпишет документы.

Способы обеспечения гарантийных обязательств по 44-ФЗ

Какой способ выбрать, решает художник. Следует ориентироваться на сумму залоговых обязательств и гарантийный срок. Первый вариант подходит, если сумма и срок гарантии небольшие, в остальных случаях целесообразно оформить банковскую гарантию.

Правила выдачи банковской гарантии указаны в ст. 45 44-ФЗ. Кроме того, поставщик имеет право взять общую банковскую гарантию и две. Одна гарантия покроет исполнение договора до заключения договора, а вторая покроет обеспечение гражданской защиты до подписания приемо-сдаточных документов.

Генеральная банковская гарантия будет гарантировать выполнение работ по объекту договора, а также содержать обязательства банка по обеспечению гарантийных обязательств. Такой замер предоставляется клиенту перед подписанием договора.

В соответствии с пунктом 3 статьи 96 44-ФЗ банковская гарантия как для обеспечения исполнения договора, так и для обеспечения гарантийных обязательств должна быть действительна не менее 1 месяца после исполнения договорных обязательств (превышать установленный срок) срок исполнения обязательств по договору не менее чем на 1 месяц).

Формы обеспечения обязательств поручительства могут меняться от одной к другой (по желанию исполнителя). Это право поставщика указано в п. 7 ст. 96 44-ФЗ.

Еще одной отличительной особенностью положения о залоговом обязательстве ICO является то, что его размер не может быть уменьшен на объем уже проделанной работы.

Срок возврата гарантийных мер по 44-ФЗ

44-ФЗ ничего не говорит о том, как вернуть обеспечение залоговых обязательств. А возврат ОИК подробно описан в п. 27 ст. 34 44-ФЗ, поэтому заказчики пользуются этим положением:

Рекомендуем внимательно изучить проект договора на предмет условий возврата. Если заказчик их не указал, воспользуйтесь своим правом направить ему запрос на разъяснение положений документации о закупке с просьбой указать этот срок.

Возможно ли отменить ранее установленные в контракте требования об обеспечении гарантийных обязательств?

Для ответа на этот вопрос обратимся к части 4 статьи 5 124-ФЗ:

Правило вступило в силу 24 апреля 2020 года!

Редкость этого абзаца вызвала большие разногласия со стороны клиентов, руководителей бизнеса и регулирующих органов. С одной стороны, данная норма призвана расширить «право» заказчика требовать мер обеспечения по договорам, заключенным до 1 июля 2020 года. С другой стороны, запрещает вносить изменения в уже заключенные договоры. Поэтому естественно напрашивается вывод, что применение данного положения возможно только при планировании, объявлении и изменении мероприятий, организованных в период с 24 апреля 2020 года по 1 июля 2020 года.

Заключение

Клиент устанавливает требование по обеспечению гарантийных обязательств, если это необходимо (не относится к закупке машин и оборудования). Он не может превышать 10% от НМЦК. В большинстве случаев обеспечение гражданской защиты устанавливается в процедурах, предметом которых является имущество, в паспорте которого прописан гарантийный срок эксплуатации.

При установлении клиентом гарантийных мероприятий в проекте договора должны быть указаны порядок и сроки их введения, а также условия возврата.

Гарантийные мероприятия могут быть предоставлены 2-мя способами: наличными или банковской гарантией. В противном случае клиент не будет подписывать акты приема-передачи.

Введение законодателями в систему государственного заказа гарантий явно не понравилось поставщикам. Это регулярные расходы, которые необходимо учитывать при расчете доходности того или иного участия в аукционе. Гарантии могут занять много времени, а возврат средств может быть отложен.

И еще одна негативная история связана с банковскими гарантиями. Во-первых, не все финансовые учреждения из списка Минфина сегодня готовы предоставить такие гарантии. Во-вторых, если сумма гарантии по ГО невелика, банк может отказать в выдаче гарантии. Часто это связано с тем, что банк установил лимиты на сумму выдачи БГ, ниже которых он не выдает залог.

Оцените статью
Подписаться
Уведомить о
guest
0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Adblock
detector